Dzienniki Urzędowe - rok 2004 nr 3 poz. 6

Na podstawie art. 51 ust. 2 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o Narodowym Banku Polskim (Dz. U. Nr 140, poz. 938, z 1998 r. Nr 160, poz. 1063, z 2000 r. Nr 53, poz. 648, Nr 62, poz. 718 i Nr 119, poz. 1252, z 2001 r. Nr 8, poz. 64, Nr 110, poz. 1189, Nr 154, poz. 1784 i 1800, z 2002 r. Nr 126, poz. 1070 i Nr 141, poz. 1178 oraz z 2003 r. Nr 65, poz. 594, Nr 137, poz. 1303, Nr 209, poz. 2035 i Nr 228, poz. 2260) uchwala się, co następuje:

ROZDZIAŁ 1

Przepisy ogólne

1) bank – bank krajowy, oddział instytucji kredytowej oraz oddział banku zagranicznego – w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r Prawo bankowe (Dz. U. z 2002 r. Nr 72, poz. 665, Nr 126, poz.1070, Nr 141, poz. 1178, Nr 144, poz.1208, Nr 153, poz.1271, Nr 169, poz. 1385 i 1387 i Nr 241, poz. 2074 oraz z 2003 r. Nr 50, poz. 424, Nr 60, poz. 535, Nr 65, poz. 594, Nr 228, poz. 2260 iNr229.poz.2276),

2) system SORBNET – system obsługi rachunków bankowych prowadzonych w Centrali Narodowego Banku Polskiego, zwanego dalej „NBP", w którym dokonywane są rozrachunki międzybankowe w złotych,

3) system SORBNET-EURO – system obsługi rachunków bankowych prowadzonych w Centrali NBP w którym dokonywane są rozrachunki międzybankowe w euro,

4) umowa – umowa rachunku bankowego zawarta między bankiem a NBP

1) rachunki bieżące w złotych,

2) rachunki lokat terminowych w złotych,

3) rachunki bieżące w euro,

4) inne rachunki, których otwarcie i prowadzenie wynika z odrębnych przepisów.

1) w Centrali NBP w systemie SORBNET dla banków spełniających warunki określone w § 11 ust. 1,

2) w jednostkach organizacyjnych NBP innych niż Centrala NBP dla banków niespełniających warunków, o których mowa w § 11 ust. 1, lub dla banków spełniających te warunki, ale nieubiegających się o otwarcie i prowadzenie rachunku bieżącego w złotych w Centrali NBP.

2. NBP otwiera i prowadzi dla banku jeden rachunek bieżący w złotych, z zastrzeżeniem art. 26 ust. 1 ustawy z dnia 14 grudnia 1994 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym (Dz. U. z 2000 r. Nr 9, poz. 131, Nr 86, poz. 958, Nr 122, poz. 1316 i Nr 118, poz. 125, z 2001 r. Nr 154, poz. 1802 oraz z 2003 r. Nr 60, poz. 535, Nr 217, poz. 2124 i Nr 223, poz. 2218).

1) bieżącego banku w złotych, o którym mowa w § 3 ust. 1 regulują przepisy uchwały oraz postanowienia umowy,

2) bieżącego banku w złotych, o którym mowa w art. 26 ust. 1 ustawy 2 dnia 14 grudnia 1994 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym regulują przepisy tej ustawy, przepisy uchwały oraz postanowienia umowy,

3) lokat terminowych w złotych regulują przepisy uchwały oraz postanowienia umowy,

4) bieżącego banku w euro w systemie SORBNET-EURO regulują przepisy uchwały oraz postanowienia umowy,

5) o którym mowa w § 2 pkt 4 regulują przepisy uchwały, odrębne przepisy, z których wynika otwarcie i prowadzenie rachunku, oraz postanowienia umowy.

ROZDZIAŁ 2

Warunki otwierania rachunków banków przez NBP

2. Do wniosku, o którym mowa w ust. 1, bank załącza następujące dokumenty:

1) akt prawny powołujący go lub dokument stwierdzający jego utworzenie zgodnie z przepisami prawa,

2) statut banku,

3) odpis z rejestru przedsiębiorców, jeżeli bank działa w formie spółki akcyjnej lub spółdzielni, lub inny dokument wskazujący osoby uprawnione do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych w imieniu banku, jeżeli bank działa w innej formie,

4) zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON.

3. Dokumenty, o których mowa w ust. 2, mogą być składane w oryginałach, odpisach lub w formie kserokopii. Odpisy i kserokopie nie poświadczone notarialnie podlegają sprawdzeniu przez NBP co do ich zgodności z oryginałem.

4. Banki będące uczestnikami systemu SORBNET, ubiegające się o uczestnictwo w systemie SORBNET-EURO, zwolnione są z obowiązku załączenia do wniosku o otwarcie rachunku w tym systemie dokumentów, o których mowa w ust. 2.

2. Wniosek o otwarcie rachunku bieżącego oddziału instytucji kredytowej jest rozpatrywany przez NBP po uzyskaniu od Komisji Nadzoru Bankowego potwierdzenia, iż oddział ten jest uprawniony do prowadzenia działalności na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej zgodnie z art. 48 l ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe.

2. Zawarcie umowy następuje z chwilą podpisania jej przez obie strony.

3. Podpisanie umowy następuje w obecności pracownika NBP, po sprawdzeniu przez niego tożsamości podpisujących się osób z ich dowodami tożsamości oraz upoważnień tych osób do podpisania umowy.

4. Nie jest wymagane podpisanie umowy w obecności pracownika NBP przez osoby, których podpisy i cechy dowodów tożsamości oraz uprawnienia do podpisywania tych dokumentów były już sprawdzone przez NBP lub których podpisy i cechy dowodów tożsamości zostały notarialnie uwierzytelnione.

5. Upoważnienia osób zawierających w imieniu banku umowę, które nie wynikają z dokumentów określonych w § 7 ust. 2 pkt 3, powinny być podpisane przez osoby uprawnione do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych w imieniu banku, stosownie do ust. 4.

1) bank prowadzi działalność operacyjną od co najmniej 6 miesięcy przed złożeniem wniosku, o którym mowa w § 7 ust. 1, z zastrzeżeniem ust. 3,

2) sytuacja finansowa banku jest uznana przez NBP jako prawidłowa,

3) bank spełnia wymagania techniczne, określone w umowie.

2. W przypadku uznania przez NBP sytuacji finansowej banku, jako prawidłowej, NBP przekazuje bankowi w terminie 30 dni od dnia złożenia wniosku, o którym mowa w § 7 ust. 1, zawiadomienie o możliwości otwarcia takiego rachunku. W powyższym terminie bank jest również zawiadamiany o braku możliwości otwarcia takiego rachunku.

3. W uzasadnionych przypadkach, w szczególności dla banku utworzonego w wyniku przekształceń banku lub banków, NBP może na wniosek banku odstąpić od warunku określonego w ust. 1 pkt 1.

ROZDZIAŁ 3

Warunki prowadzenia rachunków banków przez NBP

2. Oprocentowaniu podlegają:

1) środki pieniężne stanowiące rezerwę obowiązkową, zgromadzone na rachunku bieżącym banku w złotych,

2) aktywa, o których mowa w art. 26 ust. 1 ustawy z dnia 14 grudnia 1994 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, jeżeli są ulokowane na rachunku bieżącym.

2. Zasady określające formę, terminy składania, uwierzytelniania i realizacji zleceń płatniczych, sposób powiadamiania banku o ich realizacji oraz sposób prostowania błędów określa umowa.

3. NBP nie ponosi odpowiedzialności za skutki wynikające z informacji zamieszczonych w zleceniu płatniczym wystawionym przez bank lub przez inny niż NBP podmiot upoważniony w umowie.

2. Do środków pieniężnych, o których mowa w ust. 1. zalicza się środki pieniężne zgromadzone na rachunku bieżącym z wyłączeniem środków zablokowanych z tytułów określonych w umowie lub wynikających z odrębnych przepisów.

2. Na koniec roku kalendarzowego bank otrzymuje zawiadomienie o stanie jego rachunku bieżącego z ustaleniem salda na ten dzień.

3. Zakres informacji zawartych w wyciągu i zawiadomieniu o stanie rachunku bieżącego oraz formę, termin i sposób ich przekazywania określa umowa.

2. Bank ma prawo wystawiać zlecenia płatnicze obciążające jego rachunek bieżący z tytułu operacji określonych w umowie.

2. Zlecenia płatnicze są realizowane w dniu operacyjnym wskazanym w zleceniu jako data realizacji.

3. Kolejność realizacji zleceń płatniczych wyznaczana jest zgodnie z zasadami pierwszeństwa określonymi w umowie.

4. Zrealizowanie zlecenia płatniczego jest potwierdzane przez przesłanie informacji o jego realizacji do właściwych stron.

5. Formę, termin i sposób powiadamiania właściwych stron o realizacji zlecenia płatniczego bądź jej braku określa umowa.

2. Spełnianie w czasie obowiązywania umowy rachunku bieżącego w systemie SORBNET lub SORBNET-EURO wymagań, o których mowa w ust. 1, jest oceniane przez NBP

ROZDZIAŁ 4

Warunki zamykania rachunków banków przez NBP

1) rozwiązanie umowy,

2) upływ terminu lub zaistnienie innych okoliczności, które zostały określone jako przesłanki zamknięcia rachunku w odrębnych przepisach, jeżeli otwarcie i prowadzenie rachunku wynikało z tych przepisów.

2. Rozwiązanie umowy może nastąpić w każdym czasie wskutek wypowiedzenia jej przez każdą ze stron, z tym że NBP może wypowiedzieć umowę tylko z ważnych powodów.

3. Okres wypowiedzenia umowy wynosi 14 dni, o ile strony nie postanowią inaczej.

4. Umowa zawarta na czas oznaczony wygasa z upływem terminu, na który została zawarta, z zastrzeżeniem ust. 2.

1) w ocenie NBP bank nie spełnia warunków, o których mowa w § 11 ust. 1 pkt 2 i 3,

2) NBP uzna bank za stwarzający zagrożenie dla bezpieczeństwa rozrachunków w związku z nieterminową realizacją jego zobowiązań z przyczyn leżących po jego stronie,

3) bank w sposób rażący naruszył warunki umowy.

1) podjęcia w trybie określonym odrębnymi przepisami decyzji o zawieszeniu działalności banku lub decyzji w sprawie likwidacji banku,

2) cofnięcia decyzji o utworzeniu banku,

3) przejęcia banku przez inny bank lub połączenia z innym bankiem,

4) ogłoszenia upadłości banku.

ROZDZIAŁ 5

Przepisy końcowe

2. Sposób, formę i terminy pobierania poszczególnych rodzajów prowizji i opłat oraz ich wysokość i warunki zmiany określa umowa.

Przewodniczący Zarządu Narodowego Banku Polskiego: wz. J. Pruski