| INFORFK | INFORRB | INFORLEX | GAZETA PRAWNA | INFORORGANIZER | SKLEP
Jesteś tutaj: STRONA GŁÓWNA > Prawo > Praca > Emerytury > OFE > Czy można zmienić OFE

Czy można zmienić OFE

Jestem członkiem jednego z funduszy, który niezbyt dobrze radzi sobie z inwestowaniem. Czy mogę zmienić ten fundusz?

Klient OFE, który jest z jakichś powodów niezadowolony z członkostwa w funduszu, ma prawo zmienić go na inny. Jeśli jednak zrobi to przed upływem dwuletniego stażu członkowskiego, z własnych pieniędzy musi zapłacić za zmianę na rzecz dotychczasowego funduszu. W pierwszym roku członkostwa wynosi ona 160 zł, w drugim 80 zł. Im dłużej ktoś należy do funduszu, tym mniej płaci. OFE ma obowiązek poinformować swojego klienta, który chce przystąpić do innego funduszu emerytalnego, o wysokości opłaty pobieranej przez PTE z tytułu wypłaty transferowej. Ponieważ klient OFE musi zapłacić za zmianę z własnej kieszeni, PTE ma też obowiązek wskazać mu rachunek bankowy, na który ma on przekazać opłatę. Jednak stary fundusz wypuści pana dopiero wtedy (o ile należy pan do funduszu krócej niż dwa lata), gdy opłata wpłynie na wskazany rachunek do siódmego dnia miesiąca, w którym jest dokonywana tzw. wypłata transferowa, czyli w lutym, maju, sierpniu, listopadzie.

Aby dokonać zmiany funduszu, musi pan zrobić dwie rzeczy: po pierwsze, podpisać umowę z nowym funduszem do 25 dnia poprzedzającego miesiąc wypłaty transferowej, aby została zgłoszona w najbliższej sesji transferowej. Jeśli termin nie będzie zachowany, umowa będzie czekać do następnego transferu. W praktyce wystarczy, że zadzwoni pan na infolinię OFE, do którego chce się pan przenieść, i tam uzyska pan informacje, jak podpisać nową umowę (zazwyczaj OFE wysyła do osoby chcącej do niego przystąpić swojego agenta, można to też już robić w internecie). Druga rzecz to zawiadomienie (na odpowiednim formularzu) dotychczasowego funduszu o chęci rozwiązania umowy. W praktyce taki formularz dostarcza zazwyczaj agent nowego OFE i często to on wysyła go do dotychczasowego OFE. Aby zawiadomienie było skuteczne, należy je wypełnić i przesłać listem lub doręczyć osobiście niezwłocznie po podpisaniu umowy z nowym OFE.

POLECANE ARTYKUŁY

TERMINARZ

GRU21
TydzieńPWŚCPSN
491234567
50891011121314
5115161718192021
5222232425262728
129303101020304

Ostatnio na forum

Narzędzia

Eksperci infor.pl

Kancelaria Prawna ASiW

Obsługa prawna i wsparcie przedsiębiorców

Zostań ekspertem Infor.pl »