REKLAMA

Dziennik Ustaw - rok 2011 nr 25 poz. 132

Tekst pierwotny

Na podstawie art. 38j ustawy z dnia 14 grudnia 1994 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym (Dz. U. z 2009 r. Nr 84, poz. 711 i Nr 144, poz. 1176 oraz z 2010 r. Nr 140, poz. 943 i Nr 257, poz. 1724) zarządza się, co następuje:

§ 1.

Rozporządzenie określa:

1) minimalne wymogi, jakie powinien spełniać system wyliczania, o którym mowa w art. 2 pkt 12 ustawy z dnia 14 grudnia 1994 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, zwanej dalej „ustawą”;

2) szczegółowy zakres i strukturę danych zawartych w systemie wyliczania;

3) standard techniczny przygotowania i zapisu danych w systemie wyliczania, format i tryb ich przekazywania do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego;

4) sposób oznaczenia środków gwarantowanych, których dotyczy postępowanie w sprawach określonych w art. 165a lub art. 299 ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. – Kodeks karny (Dz. U. Nr 88, poz. 553, z późn. zm.²⁾);

5) tryb i sposób weryfikacji prawidłowości danych zawartych w systemie wyliczania.

§ 2.

1. Minimalne wymogi, jakie powinien spełniać system wyliczania, określa załącznik nr 1 do rozporządzenia.

2. Szczegółowy zakres i strukturę danych zawartych w systemie wyliczania określa załącznik nr 2 do rozporządzenia.

3. Kwoty wykazywane zgodnie z załącznikiem nr 2 do rozporządzenia wyrażane są w złotych.

§ 3.

1. Dane przygotowane w systemie wyliczania powinny być zapisywane w postaci pliku XML w wersji 1.0 zgodnej z rekomendacją W3C (http://www.w3.org/TR/REC-xml/). Kodowanie pliku powinno być dokonane w standardzie UTF-8.

2. Struktura i zawartość pliku XML powinna być zgodna ze schematem XSD (rekomendacja W3C: XML Schema 1.1 http://www.w3.org/XML/Schema), który Bankowy Fundusz Gwarancyjny udostępni podmiotowi objętemu obowiązkowym systemem gwarantowania, zwanemu dalej „podmiotem”, w wersji elektronicznej w trybie, o którym mowa w § 4 ust. 3.

3. Wartości danych słownikowych oraz ich aktualizację Bankowy Fundusz Gwarancyjny udostępnia w wersji elektronicznej w trybie, o którym mowa w § 4 ust. 3.

§ 4.

1. Pliki XML zawierające dane przygotowane w systemie wyliczania powinny być opatrzone podpisem elektronicznym, weryfikowanym za pomocą ważnego kwalifikowanego certyfikatu, o którym mowa w ustawie z dnia 18 września 2001 r. o podpisie elektronicznym (Dz. U. Nr 130, poz. 1450, z późn. zm.³⁾), przez osoby uprawnione do reprezentowania podmiotu.

2. Podpisy osób uprawnionych, o których mowa w ust. 1, stanowią również potwierdzenie rzetelności i prawidłowości przekazywanych danych.

3. W celu przekazywania dokumentów elektronicznych Bankowy Fundusz Gwarancyjny udostępni w sieci Internet aplikację, zwaną dalej „portalem internetowym”, umożliwiającą przesyłanie plików kanałem wykorzystującym protokół SSL.

4. Podmiot zgłasza do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego dane osób uprawnionych do reprezentowania podmiotu, wyposażonych w kwalifikowane certyfikaty, oraz osób obsługujących komunikację z Bankowym Funduszem Gwarancyjnym, wyposażonych w certyfikaty do uwierzytelnienia użytkownika w systemach teleinformatycznych.

5. Dokumenty elektroniczne, przed wysłaniem, powinny zostać skompresowane do formatu archiwum RAR lub ZIP oraz zaszyfrowane udostępnionym w tym celu kluczem publicznym Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.

§ 5.

1. Dane zawarte w systemie wyliczania są przekazywane do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w terminie określonym w żądaniu, o którym mowa w art. 38h ust. 1 ustawy.

2. Przekazywanie danych następuje za pośrednictwem portalu internetowego, na warunkach określonych w umowie zawartej pomiędzy Bankowym Funduszem Gwarancyjnym a podmiotem.

3. W uzasadnionych przypadkach, za zgodą Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, dane mogą być przekazywane na informatycznym nośniku danych jednokrotnego zapisu.

§ 6.

1. Weryfikacja danych przekazywanych Bankowemu Funduszowi Gwarancyjnemu w ramach kontroli, o której mowa w art. 38h ust. 1 ustawy, jest przeprowadzana w siedzibie Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.

2. Weryfikacja, o której mowa w ust. 1, obejmuje dokonywaną przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny ocenę poprawności i kompletności danych niezbędnych do identyfikacji deponentów i należnych im kwot środków gwarantowanych.

3. Podmiot jest zobowiązany do niezwłocznego udzielania Bankowemu Funduszowi Gwarancyjnemu wyjaśnień na temat przekazanych danych.

4. Bankowy Fundusz Gwarancyjny przekazuje niezwłocznie podmiotowi pisemną informację o wynikach z przeprowadzonej weryfikacji danych.

§ 7.

Weryfikacja danych w ramach kontroli, o której mowa w art. 38g ust. 3 ustawy, jest przeprowadzana w siedzibie podmiotu i obejmuje w szczególności sprawdzenie poprawności:

1) danych zawartych w systemie wyliczania na podstawie dokumentów źródłowych znajdujących się w posiadaniu podmiotu;

2) stosowania przez podmiot definicji deponenta i środków gwarantowanych, określonych w ustawie.

§ 8.

1. Z przeprowadzonej przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny weryfikacji, o której mowa w § 7, sporządzany jest protokół.

2. Protokół powinien zostać podpisany przez osoby uprawnione do reprezentowania podmiotu w terminie 7 dni od daty przedstawienia go do podpisu.

§ 9.

Podmiot w terminie 14 dni od otrzymania informacji, o której mowa w § 6 ust. 4, albo od dnia podpisania protokołu, o którym mowa w § 8 ust. 1, informuje w formie pisemnej Bankowy Fundusz Gwarancyjny o podjętych działaniach mających na celu usunięcie nieprawidłowości wskazanych przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny.

§ 10.

Rozporządzenie wchodzi w życie po upływie 3 dni od dnia ogłoszenia.

Minister Finansów: w z. L. Kotecki

¹⁾ Minister Finansów kieruje działem administracji rządowej – instytucje finansowe, na podstawie § 1 ust. 2 pkt 3 rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 16 listopada 2007 r. w sprawie szczegółowego zakresu działania Ministra Finansów (Dz. U. Nr 216, poz. 1592).

²⁾ Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 1997 r. Nr 128, poz. 840, z 1999 r. Nr 64, poz. 729 i Nr 83, poz. 931, z 2000 r. Nr 48, poz. 548, Nr 93, poz. 1027 i Nr 116, poz. 1216, z 2001 r. Nr 98, poz. 1071, z 2003 r. Nr 111, poz. 1061, Nr 121, poz. 1142, Nr 179, poz. 1750, Nr 199, poz. 1935 i Nr 228, poz. 2255, z 2004 r. Nr 25, poz. 219, Nr 69, poz. 626, Nr 93, poz. 889 i Nr 243, poz. 2426, z 2005 r. Nr 86, poz. 732, Nr 90, poz. 757, Nr 132, poz. 1109, Nr 163, poz. 1363, Nr 178, poz. 1479 i Nr 180, poz. 1493, z 2006 r. Nr 190, poz. 1409, Nr 218, poz. 1592 i Nr 226, poz. 1648, z 2007 r. Nr 89, poz. 589, Nr 123, poz. 850, Nr 124, poz. 859 i Nr 192, poz. 1378, z 2008 r. Nr 90, poz. 560, Nr 122, poz. 782, Nr 171, poz. 1056, Nr 173, poz. 1080 i Nr 214, poz. 1344, z 2009 r. Nr 62, poz. 504, Nr 63, poz. 533, Nr 166, poz. 1317, Nr 168, poz. 1323, Nr 190, poz. 1474, Nr 201, poz. 1540 i Nr 206, poz. 1589, z 2010 r. Nr 7, poz. 46, Nr 40, poz. 227 i 229, Nr 98, poz. 625 i 626, Nr 125, poz. 842, Nr 127, poz. 857, Nr 152, poz. 1018 i 1021, Nr 182, poz. 1228, Nr 225, poz. 1474 i Nr 240, poz. 1602 oraz z 2011 r. Nr 17, poz. 78 i Nr 24, poz. 130.

³⁾ Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2002 r. Nr 153, poz. 1271, z 2003 r. Nr 124, poz. 1152 i Nr 217, poz. 2125, z 2004 r. Nr 96, poz. 959, z 2005 r. Nr 64, poz. 565, z 2006 r. Nr 145, poz. 1050, z 2009 r. Nr 18, poz. 97 oraz z 2010 r. Nr 40, poz. 230 i Nr 182, poz. 1228.

Załącznik 1. [MINIMALNE WYMOGI, JAKIE POWINIEN SPEŁNIAĆ SYSTEM WYLICZANIA]

Załączniki do rozporządzenia Ministra Finansów
z dnia 27 stycznia 2011 r. (poz. 132)

Załącznik nr 1

MINIMALNE WYMOGI, JAKIE POWINIEN SPEŁNIAĆ SYSTEM WYLICZANIA

1. System wyliczania powinien być niezależnym logicznie modułem lub niezależną aplikacją realizującą wyłącznie funkcje określone w ustawie z dnia 14 grudnia 1994 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym.

2. System powinien zawierać pełną dokumentację opisującą aktualne:

a) wymagania techniczne dla systemu,

b) procedurę instalacji i uruchamiania systemu,

c) zakres, strukturę i format danych wejściowych, wyjściowych i zbiorów pośrednich,

d) źródła danych wejściowych,

e) definicje przyjęte na potrzeby budowy systemu wyliczania,

f) algorytmy wszelkich operacji wykonywanych na danych,

g) instrukcję użytkownika systemu,

h) zasady (instrukcję) administrowania systemem,

i) założenia (scenariusze) i wyniki testów wdrożeniowych funkcjonalnych i akceptacyjnych użytkowników,

j) dokumentację zmian wprowadzanych do systemu wyliczania,

k) zasady tworzenia kopii zapasowych.

3. Zasilenie danymi systemu wyliczania powinno następować poprzez interfejs automatyczny.

4. Jeżeli dane zasilające system wyliczania podlegają przetwarzaniu w odniesieniu do danych źródłowych przed zasileniem systemu wyliczania, system powinien zawierać dokumentację opisującą te operacje w zakresie określonym w pkt 2 lit. c–e.

5. System wyliczania jest zaliczany do aplikacji krytycznych.

Załącznik 2. [ZAKRES I STRUKTURA DANYCH ZAWARTYCH W SYSTEMIE WYLICZANIA]

Załącznik nr 2

ZAKRES I STRUKTURA DANYCH ZAWARTYCH W SYSTEMIE WYLICZANIA

Nazwa							Opis	Typ	Wymagane^{1) 2)}
Pakiet							Lista deponentów
	Klienci
		Klient					Zagregowany Profil Klienta (ZPK)
			ZPKID				Unikalny identyfikator klienta w ramach banku nadawany przez bank	xs:string	tak
			TypKlienta				Parametr przyjmuje wartości ze słownika „TypKlienta”	xs:string	tak
			Miejscowosc				Miejscowość oddziału banku właściwego dla klienta	xs:string	tak
			OddzialBanku				Nazwa oddziału banku właściwego dla klienta	xs:string	tak
			StatusKlienta				Parametr przyjmuje wartości ze słownika „StatusKlienta”	xs:string	tak
			StrukturaPodmiotowa				Parametr przyjmuje wartości ze słownika „StrukturaPodmiotowa”.	xs:string	tak
			Rezydent				Rezydent=1; nierezydent=0	xs:boolean	tak
			Detale						tak
				AdresZameldowania			Adres zameldowania klienta lub adres siedziby klienta		tak
					UlicaNr		Nazwa ulicy, nr domu, nr mieszkania	xs:string	tak
					Miasto		Nazwa miejscowości	xs:string	tak
					Kod		Kod pocztowy	xs:string	tak dla Rezydent=1
					Kraj		Kraj	xs:string	tak dla Rezydent=0
				AdresKontaktowy			Dane dotyczące adresu kontaktowego klienta	xs:string	nie
					UlicaNr		Nazwa ulicy, nr domu, nr mieszkania	xs:string	nie
					Miasto		Nazwa miejscowości	xs:string	nie
					Kod		Kod pocztowy	xs:string	tak dla Rezydent=1
					Kraj		Kraj	xs:string	tak dla Rezydent=0
					Email		Adres poczty elektronicznej	xs:string	nie
					Telefony
						Telefon	Numer telefonu	xs:string	nie
						...
				DaneOsobowe			Dane osobowe klienta		tak
					PESEL		Nr PESEL	xs:string	tak dla TypKlienta=OF i Rezydent=1
					Nazwisko		Nazwisko lub nazwa klienta	xs:string	tak
					Imie		Pierwsze imię	xs:string	tak dla TypKlienta=OF
					Imie2		Drugie imię	xs:string	nie
					MiejsceUrodzenia		Miejsce urodzenia	xs:string	nie

		DataUrodzenia		Data urodzenia	xs:date	tak dla TypKlienta=OF
		NazwiskoRodowe		Nazwisko rodowe	xs:string	nie
		ImieOjca		Imię ojca	xs:string	nie
		ImieMatki		Imię matki	xs:string	nie
		KRS		Numer Krajowego Rejestru Sądowego; dla OP w organizacji należy przyjąć oznaczenie „000000000”	xs:string	nie
		REGON		Numer REGON; dla OP lub JO w organizacji należy przyjąć oznaczenie „000000000”	xs:string	tak dla (TypKlienta=OP lub TypKlienta=JO) i Rezydent=1
	Dokumenty			Dane dotyczące dokumentów potwierdzających tożsamość klienta	xs:string	tak dla TypKlienta=OF
		Dokument			xs:string	tak dla TypKlienta=OF
			TypDokumentu	Parametr przyjmuje wartości ze słownika „TypDokumentu”	xs:string	tak dla TypKlienta=OF
			Numer	Seria i numer dokumentu	xs:string	tak dla TypKlienta=OF i TypDokumentu≠OM
		...			xs:string
		Uwagi		Dodatkowe informacje dotyczące klienta	xs:string	nie
Wierzytelnosci				Dane dotyczące wierzytelności klienta		tak
	Wierzytelnosc					tak
		NumerRachunku		Numer rachunku	xs:string	tak
		Kwota		Kwota wierzytelności	srg:money	tak
		KwotaDyspozycji		Kwota, o której mowa w art. 56 ust. 1 ustawy – Prawo bankowe	srg:money	tak
		WyplataIKE		Spełnienie przesłanki art. 34 ust. 1 ustawy o indywidualnych kontach emerytalnych. Tak=1; nie=0	xs:boolean	tak
		Odsetki		Odsetki naliczone zgodnie z art. 23 ust. 1 ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym	srg:money	tak
		Uwagi		Dodatkowe informacje dotyczące wierzytelności	xs:string	nie
		ZablokowanieSrodkow		Zablokowanie środków na rachunku zgodnie z art. 26s ust. 1 ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym. Tak=1; nie=0	xs:boolean	tak
		KwotaPrzepadla		Wysokość środków na rachunku niekorzystających z ochrony w związku z art. 26s ust. 2 ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym	srg:money	tak
		KwotaUdzialu		Część kwoty wierzytelności i odsetek odpowiadająca wartości udziału klienta w rachunku wspólnym	srg:money	tak
		StatusWierzytelnosci		Parametr przyjmuje wartości ze słownika „StatusWierzytelnosci”.	xs:string	tak
		StrukturaProduktowa		Parametr przyjmuje wartości ze słownika „StrukturaProduktowa”.	xs:string	tak
KwotyGwarancji						tak
	KwotaGwarantowana			Kwota środków gwarantowanych obliczona zgodnie z przepisami ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, w tym:	srg:money	tak
	Kwota IKE			Kwota środków gwarantowanych z tytułu indywidualnych kont emerytalnych obliczona zgodnie z przepisami ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, w szczególności z art. 26d ust. 2 ustawy o Bankowy Funduszu Gwarancyjnym	srg:money	tak

			KwotaPOW	Kwota środków gwarantowanych z tytułu rachunków powierniczych obliczona zgodnie z przepisami ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, w szczególności z art. 26d ust. 2 ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym	srg:money	tak
		KwotaZajecia		Kwota zajęta na podstawie tytułu egzekucyjnego	srg:money	tak
KsiegaGlowna						tak
	Agregaty					tak
		Agregat		Zagregowana pozycja z księgi głównej		tak
			NazwaAgregatu	Parametr przyjmuje wartości ze słownika „Słownik definicji agregatów z księgi głównej”.	xs:string	tak
			WartoscAgregatu	Wartość agregatu	srg:money	tak
		...
LiczbaKlientow				Liczba klientów banku w pakiecie ZPK	xs:int	tak
SumaWierzytelnosci				Suma kwot wierzytelności w pakiecie ZPK	srg:money	tak
SumaOdsetekOdWierzytelnosci				Suma odsetek od wierzytelności w pakiecie ZPK	srg:money	tak
SumaGwarancji				Suma wyliczonych kwot gwarancji w pakiecie ZPK	srg:money	tak
KursEuro				Kurs euro użyty do obliczenia limitu gwarancyjnego	srg:kursEuro T	tak
DataKursu				Data kursu euro użytego do obliczenia gwarancyjnego	xs:date	tak
Bankldent				Identyfikator banku (3 lub 4 cyfry)	xs:int	tak
Data				Data, na jaką sporządzane są dane w pakiecie ZPK	xs:date	tak