REKLAMA

REKLAMA

Kategorie
Zaloguj się

Zarejestruj się

Proszę podać poprawny adres e-mail Hasło musi zawierać min. 3 znaki i max. 12 znaków
* - pole obowiązkowe
Przypomnij hasło
Witaj
Usuń konto
Aktualizacja danych
  Informacja
Twoje dane będą wykorzystywane do certyfikatów.

Jak odzyskać pieniądze z piramidy finansowej? Gdzie szukać pomocy?

Subskrybuj nas na Youtube
Dołącz do ekspertów Dołącz do grona ekspertów
Robert Nogacki
radca prawny
Kancelaria Prawna Skarbiec
Kancelaria Prawna Skarbiec świadczy doradztwo prawne z zakresu prawa podatkowego, gospodarczego, cywilnego i karnego.
Jak odzyskać pieniądze z piramidy finansowej?
Jak odzyskać pieniądze z piramidy finansowej?
Shutterstock

REKLAMA

REKLAMA

Gdzie mogą szukać pomocy osoby oszukane w piramidach finansowych, na rynkach FOREX i KRYPTO? Jak odzyskać pieniądze?
rozwiń >

Podmioty gospodarcze oferujące nowe produkty finansowe, platformy tradingowe, inwestycje w kryptowaluty, szczególnie te działające online i nieposiadające siedziby w Polsce, operujące na zdecentralizowanych rynkach, jak np. FOREX, nierzadko bardzo późno trafiają pod nadzór KNF. Do tego czasu wielu nierzetelnym, czy mówiąc wprost - nieuczciwym oferentom udaje się wyciągnąć pieniądze z portfeli inwestorów. Gdy piramida upada, firma znika z sieci, a KNF bezradnie rozkłada ręce. Pokrzywdzeni pozostają z pytaniem, gdzie w takiej sytuacji szukać pomocy?

REKLAMA

Piramidy finansowe i inne oszustwa na rynku finansowym

REKLAMA

Komisja Nadzoru Finansowego w poradniku klienta usług finansowych „Piramidy i inne oszustwa na rynku finansowym” instruuje osoby poszukujące sposobów ulokowania majątku, że podmioty oferujące usługi finansowe w postaci oferty lokacyjnej lub inwestycyjnej, powinny legitymować się uzyskanym od KNF zezwoleniem lub wpisem do odpowiedniego rejestru. Ewentualnie uzyskanym w innym państwie Europejskiego Obszaru Gospodarczego odpowiednikiem. W tym drugim przypadku, podmioty zagraniczne nie muszą występować do KNF o zezwolenie na działalność w Polsce, wystarczy, że ją o tym poinformują.

Jak precyzuje KNF, w zależności od rodzaju oferowanych usług, firmy muszą uzyskiwać zezwolenia na: a) prowadzenie działalności: bankowej, maklerskiej, ubezpieczeniowej; b) na tworzenie funduszy inwestycyjnych, prowadzenie działalności dystrybucyjnej jednostek uczestnictwa FI, prowadzenie działalności agenta firmy inwestycyjnej; c) utworzenie spółdzielczej kasy oszczędnościowo-kredytowej. Co się tyczy osób fizycznych, to muszą one posiadać licencję pośrednika finansowego: agenta lub brokera ubezpieczeniowego, dystrybutora jednostek uczestnictwa FI, agenta firmy inwestycyjnej. Odwiedzając placówkę któregoś z ww. podmiotów, oferta inwestycyjna może nam zostać przedstawiona przez pracownika danego podmiotu. Firmy oferujące inwestowanie w metale szlachetne (np. w złoto), niebędące bankami, muszą posiadać wpis do rejestru podmiotów prowadzących działalność kantorową, kontrolowaną przez Prezesa NBP.

Firma nie zawsze podlega nadzorowi KNF

Zasadniczo więc, dla własnego bezpieczeństwa, przed przystąpieniem do inwestycji należałoby w pierwszej kolejności sprawdzić, czy jest to tzw. podmiot nadzorowany przez odpowiednie organy. Służy temu chociażby ogólnodostępna lista ostrzeżeń publicznych KNF. Gorzej, gdy dany podmiot trafia na tę listę zbyt późno, albo nie trafia na nią wcale. Tak było w przypadku RoboForex.

REKLAMA

- To zagraniczna firma (RoboForex, występująca też pod nazwą RoboMarkets - przyp.red), która działa przez Internet i nie podlega naszemu nadzorowi – rozłożyła kilka miesięcy temu bezradnie ręce KNF w sprawie poszkodowanych inwestujących na platformie RoboForex. 

Dalszy ciąg materiału pod wideo

- Oferowany inwestorom bot tradingowy miał gwarantować spore zyski przy niemal zerowym ryzyku. Pewnego dnia, w jednej chwili, zgromadzone na rachunkach pieniądze po prostu zniknęły. Inwestorzy zostali sami, bo żaden z organów nadzoru nie poczuwa się właściwym do wyjaśniania czy doszło do nieprawidłowości – relacjonuje mec. Robert Nogacki, partner zarządzający w warszawskiej Kancelarii Prawnej Skarbiec, do której o pomoc zgłosił się jeden z poszkodowanych w tej sprawie. Choć podmiot odpowiedzialny za aferę RoboForex ma siedzibę za granicą, Kancelaria nie widzi przeszkód w dochodzeniu od niej roszczeń zarówno na drodze cywilnej jak i karnej.

KNF prowadzi czarną listę

Poziom ryzyka związanego z inwestowaniem znacząco rośnie, gdy podmiot, któremu powierzamy pieniądze prowadzi działalność bez zezwolenia, a już szczególnie gdy został wciągnięty na wspomnianą czarną listę KNF. Analizując tę listę można powziąć obawy, że do szerokiego grona poszkodowanych mogą dołączyć uczestnicy programów inwestycyjnych, platform wymiany walut i kryptowalut, korzystający z instrumentów finansowych udostępnianych w ostatnich latach przez takie podmioty, jak LoanMe, Ulgaoddlugu.pl, XL Serwis, Grand Marshall (administrator platformy handlowej GrandTrade Exchange), Grand Nova (również administrator GTE oraz SwissTrade Exchange i LondonTrade Exchange), Aforti Finance, Assay Management, Assay Alternatywna Spółka Inwestycyjna S.K.A., Bon Belweder, Capital Direct, Elit Group, Provema, Prime Oakmont, Marketbull, Viamarketsgo, Royal-Trades, Bulls&Bears Trades, Greenfield Investment, Stockxm.com, 24xforex.com, Best Communications Ltd (platforma inwestycyjna Irotradex), Binvesting, Bright Space LTD, prowadzący działalność za pośrednictwem cryptotradecorp oraz platformy Bilancegroup, Donnybrook Consulting prowadzący działalność m.in. pod adresami: www.onyxprofit.com czy www.neotrade.pro, Ethereal Group, Fin Exchange, Forex TB Ltd., Good Solution Investments Limited (w zw. z funkcjonowaniem strony kanga.exchange), Traderzy Bez Granic, Markets Expert, Maxbit działający za pośrednictwem platformy internetowej Quotex, RXP Traders, capital-trade.eu/pl, UnixBroker, Akcja Złota SA z siedzibą w Warszawie, Dom Inwestycyjny Taurus SA z siedzibą w Częstochowie, SkyCash Poland SA, Abucoins sp. z o.o., Beatcoin.pl, BitBay, BitMarket24, Net Kantor, waluteo.pl, i wiele, wiele innych.

Wyłudzenia na dużą skalę i wielu poszkodowanych

Blisko 19 tysięcy poszkodowanych na kwotę ponad 850 milionów złotych – to bilans działalności spółki pod nazwą Amber Gold, która oferowała korzystne lokaty majątku w platynie i złocie. Klientów przyciągała hasłem: „Zaufanie, bezpieczeństwo, zysk”. W słynnej sprawie upadłej Warszawskiej Grupy Inwestycyjnej S.A. szacowane nawet na 340 mln zł straty poniosło ok. 1,2 tysiąca osób. Wielu poszkodowanych straciło nadzieję na odzyskanie swoich pieniędzy, tracąc też wiarę w możliwość dotarcia do prawdy i ukarania winnych. Dlaczego? Z powodu ospałych działań prokuratury i karygodnych zaniedbań Komisji Nadzoru Finansowego.

Schemat Ponziego

Takich afer było w Polsce więcej, np. sprawy Interbrok Invtesmtent czy Finroyal Service. Często ich schemat jest podobny, oparty na tzw. piramidzie Ponziego – czyli piramidzie finansowej. To forma oszustwa finansowego, w której inwestorzy są przekonywani do wpłacania środków w zamian za obietnicę wysokich zwrotów z inwestycji. Nazwa pochodzi od nazwiska Charlesa Ponziego, który stał się znanym za sprawą stworzenia tego typu schematu w latach 20-tych XX wieku. Polega ono na tym, że wcześniejsi inwestorzy otrzymują swoje zyski z wpłat nowych inwestorów, zamiast z rzeczywistych zysków generowanych przez jakiekolwiek inwestycje. Struktura ta sprawia, że wydaje się, jakby inwestycje były dochodowe, podczas gdy w rzeczywistości środki wpłacane przez nowych uczestników są używane do wypłaty zysków dla tych, którzy dołączyli wcześniej.

Problem z piramidą Ponziego polega na tym, że z czasem trudno utrzymać system, ponieważ potrzeba coraz więcej nowych inwestorów, aby wypłacić zyski wcześniejszym uczestnikom. W końcu schemat się załamuje, a większość uczestników traci swoje środki. Ujawnione w 2008 r. największe oszustwo finansowe w historii świata, tzw. piramida Madoff’a, mające na liczniku 37 tysięcy oszukanych na kwotę ponad 65 miliardów dolarów, również zostało oparte na schemacie Ponziego.

Pomoc dla ofiar oszustw finansowych

Liczba ofiar piramid finansowych może być trudna do dokładnego określenia, ponieważ nie wszystkie przypadki są zgłaszane. Ludzie stają się ofiarami tych schematów ze względu na brak świadomości, manipulacje emocjonalne, obietnice łatwych zysków i presję społeczną. Aby tego uniknąć, przed dokonaniem inwestycji zaleca się dokładne zbadanie jej aspektów ekonomiczno-prawnych i związanych z nimi zagrożeń. Warto pamiętać, że KNF pośród różnych typów oszustw na rynku finansowym wskazuje nie tylko nielegalne zarządzanie aktywami, ale również: nielegalnie wykonywaną działalność depozytową, pośrednictwo w nabywaniu instrumentów finansowych, ich „rekomendowanie”, nielegalną dystrybucję jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych.

- Inwestorzy, którzy padną ofiarą oszustwa finansowego, jeśli nie uzyskają pomocy KNF, mogą zwrócić się o nią do organów ścigania, prokuratury lub policji. Dla przypomnienia, zgodnie z art. 286 § 1 Kodeksu karnego, kto, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadza inną osobę do niekorzystnego rozporządzenia własnym lub cudzym mieniem za pomocą wprowadzenia jej w błąd albo wyzyskania błędu lub niezdolności do należytego pojmowania przedsiębranego działania, podlega karze pozbawienia wolności od 6 miesięcy do lat `8. Oczywiście poza tym, nic nie stoi na przeszkodzie, by w ochronie swojego interesu prawnego wkroczyć na drogę postępowania cywilnego – podsumowuje mec. Nogacki, który reprezentował już poszkodowanych nie tylko w sprawie RoboForex, ale i w głośnej aferze WGI.

Zapisz się na newsletter
Najlepsze artykuły, najpoczytniejsze tematy, zmiany w prawie i porady. Skoncentrowana dawka wiadomości z różnych kategorii: prawo, księgowość, kadry, biznes, nieruchomości, pieniądze, edukacja. Zapisz się na nasz newsletter i bądź zawsze na czasie.
Zaznacz wymagane zgody
loading
Zapisując się na newsletter wyrażasz zgodę na otrzymywanie treści reklam również podmiotów trzecich
Administratorem danych osobowych jest INFOR PL S.A. Dane są przetwarzane w celu wysyłki newslettera. Po więcej informacji kliknij tutaj.
success

Potwierdź zapis

Sprawdź maila, żeby potwierdzić swój zapis na newsletter. Jeśli nie widzisz wiadomości, sprawdź folder SPAM w swojej skrzynce.

failure

Coś poszło nie tak

Źródło: Źródło zewnętrzne

Oceń jakość naszego artykułu

Dziękujemy za Twoją ocenę!

Twoja opinia jest dla nas bardzo ważna

Powiedz nam, jak możemy poprawić artykuł.
Zaznacz określenie, które dotyczy przeczytanej treści:

REKLAMA

QR Code

REKLAMA

Infor.pl
Zapisz się na newsletter
Zobacz przykładowy newsletter
Zapisz się
Wpisz poprawny e-mail
Ci, którzy są po pięćdziesiątce dostaną przelew z ZUS. Na ich konto trafi ponad 4 tysiące złotych. Jak to możliwe?

Skąd ten przelew na kilka tysięcy złotych i to jeszcze przed osiągnięciem wieku emerytalnego? Dla kogo Zakład Ubezpieczeń Społecznych jest aż tak hojny? Chodzi o tak zwane świadczenie kompensacyjne. To odpowiednik pomostówki. Taka comiesięczna ZUS-owska pensja może wynieść nawet ponad 4 tysiące złotych. Wyjaśniamy, komu należy się taki przywilej i jakie trzeba spełnić warunki.

Wybory prezydenckie 2025 coraz bliżej. Sprawdź, jak głosować poza miejscem zamieszkania. Nie przegap terminów!

Już 18 maja odbędzie się pierwsza tura wyborów prezydenckich. Jeśli w dniu głosowania nie będziesz w swoim miejscu zameldowania, masz jeszcze kilka dni, by złożyć odpowiednie wnioski. Wyjaśniamy, jak zagłosować korespondencyjnie, przez pełnomocnika lub w innym lokalu – i do kiedy trzeba to załatwić.

Zmiany w urlopach: 2 dni wolne na 1 dziecko, 3 na 2 dzieci, 4 na 3 dzieci, 5 na 4 dzieci, a za odmowę udzielenia – 30 tys. zł kary dla pracodawcy

Na 1 dziecko – 2 dni wolne, na 2 dzieci – 3 dni wolne, na 3 dzieci – 4 dni wolne, a na 4 i więcej – 5 dni wolne, z zachowaniem prawa do pełnego wynagrodzenia, a za odmowę zwolnienia od pracy w ramach ww. puli – 30 tys. zł kary dla pracodawcy. O zmianę art. 188 kodeksu pracy – w dniu 12 kwietnia br., zawnioskowały do Ministry Rodziny, Pracy i Polityki Społecznej, Rzeczniczka Praw Dziecka i Okręgowa Rada Adwokacka, powołując się m.in. na naruszenie przez ww. przepis konstytucyjnej zasady równości. Czy położy to kres absurdowi tylko 2 dni zwolnienia od pracy na wszystkie dzieci i obojga rodziców?

Kwalifikacje nauczycieli do zmiany. Związkowcy wyliczają poważne wady projektu

MEN zmienia przepisy dotyczące kwalifikacji nauczycieli. Związkowcy z KSOiW NSZZ "Solidarność" uważają, że projekt rozporządzenia budzi poważne wątpliwości i niesie "istotne zagrożenia dla jakości kształcenia oraz sytuacji kadrowej w polskim systemie oświaty". Apelują o przeprowadzenie szerokich konsultacji społecznych, aby "uniknąć negatywnych skutków dla systemu edukacji".

REKLAMA

UWAGA: maturę można zdawać w domu. Jest komunikat CKE

Wprawdzie nie doszło jeszcze do tego, że maturę można zdawać zdalnie (na szczęście), ale okazuje się, że można ją zdawać w domu. Są na to przepisy, jest specjalny wniosek, a poszczególne Okręgowe Komisje Egzaminacyjne wydają w tym zakresie wytyczne.

Zmiany w wypłatach 800 plus. ZUS przesuwa w maju terminy przelewów. Kiedy pieniądze trafią do rodziców?

Jak to jest z tym przelewaniem 800 plus na konta rodziców? Wedle harmonogramu Zakładu Ubezpieczeń Społecznych, pieniądze wypłacane są w dziesięciu określonych terminach. Bywa, że z powodu takiego a nie innego ułożenia dat, przelewy robione są wcześniej. Tak właśnie będzie w maju.

Dziś 04.05.2025 r. to niedziela handlowa, handel bez zakazu, zakupy w Lidlu i Biedronce, w galeriach, wszystkie sklepy otwarte czy tylko Żabka

Długi weekend, święto w czwartek 1 maja i w sobotę 3 maja to mocno ograniczone możliwości zakupowe. Zarówno w czwartek jak i w sobotę sklepy nieczynne. W sobotę 03.05.2025 r. można je zrobić tylko w małych sklepach osiedlowych, a z sieciowych głównie w Żabce. A jak będzie w niedzielę 04.05.2025 r. - można wybrać się do Lidla lub Biedronki albo wręcz do galerii handlowej na duże tygodniowe zakupy?

MRPiPS: nowe rozwiązania na rzecz osób z niepełnosprawnościami i przebudowa modelu orzekania o niepełnosprawności. Termin do 20 maja 2025 r. na składanie dokumentów

Rok 2025 jest wyjątkowo obfitujący w zmiany prawa czy też projekty zmian w zakresie uprawnień dla osób z niepełnosprawnościami i ogólnie dla całego systemu orzecznictwa. Ale to nie koniec! Idą kolejne zmiany i to na z góry określone lata: na 2026, 2027 a nawet 2028 r. Perspektywa odległa - to fakt, ale takie działania jak zapowiada resort pracy wymagają długiej perspektywy. Udało się dotrzeć do informacji, z których wynika, że MRPiPS ogłasza program: "Przebudowa modelu orzekania o niepełnosprawności". Co będzie obejmował program, do kogo jest skierowany i co można zyskać?

REKLAMA

Jakie dokumenty trzeba mieć przy sobie na maturze?

Egzaminy maturalne 2025 rozpoczną się już niebawem. Główna sesja egzaminacyjna zaplanowana jest na okres od 5 do 22 maja 2025 r. Jakie dokumenty trzeba mieć przy sobie na maturze? Co w przypadku, gdy zapomni się dokumentów?

Znieważenie flagi państwowej – co grozi za obrazę symboli narodowych?

Flaga państwowa to jeden z najważniejszych symboli każdego kraju – wyraża tożsamość narodową, suwerenność, a także dumę z historii i wspólnoty obywatelskiej. W Polsce ochrona flagi jest zagwarantowana przepisami prawa, a jej znieważenie jest przestępstwem. Warto więc wiedzieć, czym jest znieważenie flagi Rzeczypospolitej Polskiej, jakie formy może przybrać oraz jakie sankcje grożą za tego rodzaju działanie.

REKLAMA