REKLAMA

REKLAMA

Kategorie
Zaloguj się

Zarejestruj się

Proszę podać poprawny adres e-mail Hasło musi zawierać min. 3 znaki i max. 12 znaków
* - pole obowiązkowe
Przypomnij hasło
Witaj
Usuń konto
Aktualizacja danych
  Informacja
Twoje dane będą wykorzystywane do certyfikatów.

Fundusze lepsze od lokat, czyli w co i jak inwestować w 2007 r.

Subskrybuj nas na Youtube

REKLAMA

* Bezpieczne inwestycje w lokaty przyniosą tylko kilkuprocentowy zarobek * Fundusze akcyjne powinny być zyskowne, ale nie tak, jak w 2006 roku * W bankach powinni oszczędzać tylko najwięksi asekuranci
Gazeta Prawna wraz z doradcą finansowym Expander przygotowała portfele inwestycyjne dla osób, które zastanawiają się, gdzie ulokować oszczędności. Polacy wolą powierzać swoje środki na krótszy czas, dlatego założyliśmy, że nasi inwestorzy będą chcieli zrealizować zyski już po roku. W tym czasie według prognoz analityków akcje i fundusze agresywne mogą być zyskowne, ale prawdopodobnie nie przyniosą takich kokosów, jak w 2006 roku.

Dopuściliśmy także możliwość głębszej korekty na polskiej giełdzie, dlatego doradcy finansowi Expandera proponują m.in. inwestycje w fundusze typu hedge, czyli wysokiego ryzyka, ale które mogą zarabiać również na spadkach na giełdzie.

Nie sposób ułożyć portfel dla każdego Polaka. Naszą propozycję kierujemy do tych, którzy zastanawiają się, jak sensownie zainwestować w przyszłym roku 5 tysięcy złotych, i do tych, którzy będą mieli do dyspozycji aż 50 tysięcy złotych.

W obu przypadkach podpowiadamy zarówno inwestorom dopuszczającym ryzyko, jak i tym, którzy wolą mniejszy, ale pewny zysk. Niestety profity z bezpiecznych lokat będą niskie, zaledwie kilkuprocentowe. Zysk z lokaty bankowej nie przekroczy 5 proc.

Kliknij aby zobaczyć ilustrację.

ZASOBNY PORTFEL DLA RYZYKANTA

Jan Kowalski

Ma 50 tys. zł wolnych środków i chce zainwestować na 1 rok. Jest w stanie zaakceptować wysokie ryzyko inwestycyjne.

20 tys. zł - Superfund Trend Powiązany; 10 tys. zł - Templeton Japan Fund; Za ok. 8800 zł 20 opcji sprzedaży na WIG20 z kursem wykonania 3000 punktów i realizacją w marcu (prowizja ok. 400 zł). Pozostała kwota (ok. 10 800 zł) na konto lokacyjne w Polbanku, a w drugim kwartale wpłata do funduszu Templeton BRIC Fund.

Portfel tworzony jest pod scenariusz głębokiej korekty na polskiej giełdzie w pierwszym kwartale 2007 roku. Hipotetycznie, jeśli WIG20 spadnie do 2800 punktów, dochód z opcji wyniesie 40 tys. zł. Jeśli indeks będzie powyżej 3000 punktów w dniu rozliczenia opcji (trzeci piątek marca), wówczas tracimy to, co zostało wydane na premie i prowizje. W II kw., po ewentualnym spadku na rynkach wschodzących, można wpłacić środki do funduszu typu BRIC (Brazylia, Rosja, Indie i Chiny). Superfund to fundusz hedge, który jest mało zależny od sytuacji na giełdzie (inwestuje na ponad 100 rynkach m.in. waluty, surowce itp.). Możliwe jest odbicie w Japonii, stąd ulokowanie części aktywów w funduszu akcji japońskich.

ZASOBNY PORTFEL DLA OSTROŻNEJ

Anna Malinowska

Ma 50 tys. zł, ale nie akceptuje dużego ryzyka.

Chce zainwestować na 1 rok. 30 tys. zł - konto Samooszczędzające w Polbanku; 20 tys. zł - fundusze rynku pieniężnego (DWS Rynku Pieniężnego, DWS Płynna Lokata, Allianz Pieniężny). Możliwy zysk 4-5 proc. w skali roku.

Na koncie lokacyjnym w Polbanku można zarobić 4,5 proc., nie ma żadnych opłat za prowadzenie rachunku. Gdyby ta oferta się skończyła (ma o­na promocyjny charakter, bo stawka oprocentowania jest wyższa niż rynkowe stopy procentowe), wówczas można przenieść oszczędności do funduszy rynku pieniężnego. Spodziewany wzrost stóp procentowych korzystnie wpłynie na ich wyniki. Gdyby nastąpił znaczny spadek na giełdzie (WIG20 w dół o 20-25 proc.), wówczas można maksymalnie połowę środków przenieść do funduszy stabilnego wzrostu (zakup bez prowizji przez supermarket mBanku).

CHUDSZY PORTFEL DLA RYZYKANTKI

Joanna Kwiatkowska

Ma 5 tys. zł, akceptuje ryzyko.

Chce zainwestować na 1 rok. Superfund Trend Powiązany (minimalna wpłata 5000 zł). Jest to fundusz typu hedge, który inwestuje na różnych rynkach (akcje, surowce, waluty, także kontrakty terminowe, a więc możliwa gra na spadki), tak by w każdych warunkach wypracować dodatnią stopę zwrotu.

Tego typu fundusze najlepiej sobie radzą w trakcie jednoznacznego trendu spadkowego. Jest to obarczona sporym ryzykiem szansa na przyzwoity zysk w trakcie ewentualnej bessy.

CHUDSZY PORTFEL DLA OSTROŻNEGO

Adam Nowak

Ma 5 tys. zł i nie akceptuje ryzyka.

2000 zł Polbank Konto Samoszczędzające + po 1000 zł w funduszach rynku pieniężnego (DWS Rynku Pieniężnego, DWS Płynna Lokata, Allianz Pieniężny).

Fundusze pieniężne powinny wypracować stopę zwrotu przynajmniej 4 proc. w najbliższych 12 miesiącach. Jeśli stopy procentowe wzrosną, zysk ten może być nieco wyższy - szczególnie w funduszach, które inwestują w papiery o bardzo krótkim terminie zapadalności (spełniające warunki opisane w standardzie funduszy rynku pieniężnego). W Polbanku aktualnie 4,5 proc. na darmowym koncie lokacyjnym - bank chce przyciągnąć nowych klientów i warto to wykorzystać. Warto też na bieżąco śledzić nowe oferty banków.

Powyższe portfele nie są rekomendacją inwestycyjną, a jedynie wyrazem osobistych poglądów autorów

Monika Krześniak, Maciej Bednarek
Zapisz się na newsletter
Najlepsze artykuły, najpoczytniejsze tematy, zmiany w prawie i porady. Skoncentrowana dawka wiadomości z różnych kategorii: prawo, księgowość, kadry, biznes, nieruchomości, pieniądze, edukacja. Zapisz się na nasz newsletter i bądź zawsze na czasie.
Zaznacz wymagane zgody
loading
Zapisując się na newsletter wyrażasz zgodę na otrzymywanie treści reklam również podmiotów trzecich
Administratorem danych osobowych jest INFOR PL S.A. Dane są przetwarzane w celu wysyłki newslettera. Po więcej informacji kliknij tutaj.
success

Potwierdź zapis

Sprawdź maila, żeby potwierdzić swój zapis na newsletter. Jeśli nie widzisz wiadomości, sprawdź folder SPAM w swojej skrzynce.

failure

Coś poszło nie tak

Źródło: GP

Oceń jakość naszego artykułu

Dziękujemy za Twoją ocenę!

Twoja opinia jest dla nas bardzo ważna

Powiedz nam, jak możemy poprawić artykuł.
Zaznacz określenie, które dotyczy przeczytanej treści:

REKLAMA

QR Code
Infor.pl
Zapisz się na newsletter
Zobacz przykładowy newsletter
Zapisz się
Wpisz poprawny e-mail
Co za profity dla posiadaczy Karty Dużej Rodziny - jest już ustawa

Jak się okazuje Karta Dużej Rodziny uprawnia nie tylko do licznych ulg i zniżek, jak i zasad pierwszeństwa w życiu społecznym co do korzystania z tzw. rzeczy powszechnego użytku czy miejsc użyteczności publicznej, ale rodzice - posiadacze Karty Dużej Rodziny mają też specjalne profity na rynku pracy! Czy rzeczywiście będzie to dobre rozwiązanie do ich aktywizacji?

Ponad 4000 zł na nowoczesną protezę zębową do wzięcia dla każdego już w maju 2025 r. Nareszcie jest nowe zarządzenie Prezesa NFZ

10 kwietnia br. został opublikowany projekt nowego zarządzenia Prezesa NFZ, które ma wejść w życie już w maju br. i z którego wynikają wartości punktowe dla protez „o charakterze overdenture”, na podstawie których będzie można określić przysługujące kwoty refundacji. To doprecyzowanie dotychczas „martwych” przepisów, na które wiele osób czeka już od stycznia br., sprawi, że – możliwość wykonania nowoczesnej protezy, na koszt NFZ, wreszcie stanie się rzeczywistością. Jest jednak pewien haczyk – proteza „o charakterze overdenture” to nie do końca to samo, co proteza overdenture.

Pytania online na aplikację adwokacką i radcowską. Przygotuj się do egzaminu wstępnego 2025 r. [KK i KPK, pytania z 2024 r.]
22 pytania testowe na egzamin wstępny dla kandydatów na aplikantów adwokackich i radcowskich. Kodeks karny i Kodeks postępowania karnego, pytania z 2024 r.
Grozi nam upadek tysięcy firm. Co z zakazem używania wyrobów pirotechnicznych? Czy powstaną strefy wolne od fajerwerków?

Stowarzyszenie Importerów i Dystrybutorów Pirotechniki z niepokojem śledzi działania legislacyjne prowadzące do jej likwidacji. Przestrzega przed upadłością tysięcy firm i niekontrolowanym napływem do Polski niebezpiecznej pirotechniki niewiadomego pochodzenia.

REKLAMA

Ci, którzy są po pięćdziesiątce dostaną przelew z ZUS. Na ich konto trafi ponad 4 tysiące złotych. Jak to możliwe?

Skąd ten przelew na kilka tysięcy złotych i to jeszcze przed osiągnięciem wieku emerytalnego? Dla kogo Zakład Ubezpieczeń Społecznych jest aż tak hojny? Chodzi o tak zwane świadczenie kompensacyjne. To odpowiednik pomostówki. Taka comiesięczna ZUS-owska pensja może wynieść nawet ponad 4 tysiące złotych. Wyjaśniamy, komu należy się taki przywilej i jakie trzeba spełnić warunki.

Wybory prezydenckie 2025 coraz bliżej. Sprawdź, jak głosować poza miejscem zamieszkania. Nie przegap terminów!

Już 18 maja odbędzie się pierwsza tura wyborów prezydenckich. Jeśli w dniu głosowania nie będziesz w swoim miejscu zameldowania, masz jeszcze kilka dni, by złożyć odpowiednie wnioski. Wyjaśniamy, jak zagłosować korespondencyjnie, przez pełnomocnika lub w innym lokalu – i do kiedy trzeba to załatwić.

Zmiany w urlopach: 2 dni wolne na 1 dziecko, 3 na 2 dzieci, 4 na 3 dzieci, 5 na 4 dzieci, a za odmowę udzielenia – 30 tys. zł kary dla pracodawcy

Na 1 dziecko – 2 dni wolne, na 2 dzieci – 3 dni wolne, na 3 dzieci – 4 dni wolne, a na 4 i więcej – 5 dni wolne, z zachowaniem prawa do pełnego wynagrodzenia, a za odmowę zwolnienia od pracy w ramach ww. puli – 30 tys. zł kary dla pracodawcy. O zmianę art. 188 kodeksu pracy – w dniu 12 kwietnia br., zawnioskowały do Ministry Rodziny, Pracy i Polityki Społecznej, Rzeczniczka Praw Dziecka i Okręgowa Rada Adwokacka, powołując się m.in. na naruszenie przez ww. przepis konstytucyjnej zasady równości. Czy położy to kres absurdowi tylko 2 dni zwolnienia od pracy na wszystkie dzieci i obojga rodziców?

Kwalifikacje nauczycieli do zmiany. Związkowcy wyliczają poważne wady projektu

MEN zmienia przepisy dotyczące kwalifikacji nauczycieli. Związkowcy z KSOiW NSZZ "Solidarność" uważają, że projekt rozporządzenia budzi poważne wątpliwości i niesie "istotne zagrożenia dla jakości kształcenia oraz sytuacji kadrowej w polskim systemie oświaty". Apelują o przeprowadzenie szerokich konsultacji społecznych, aby "uniknąć negatywnych skutków dla systemu edukacji".

REKLAMA

UWAGA: maturę można zdawać w domu. Jest komunikat CKE

Wprawdzie nie doszło jeszcze do tego, że maturę można zdawać zdalnie (na szczęście), ale okazuje się, że można ją zdawać w domu. Są na to przepisy, jest specjalny wniosek, a poszczególne Okręgowe Komisje Egzaminacyjne wydają w tym zakresie wytyczne.

Zmiany w wypłatach 800 plus. ZUS przesuwa w maju terminy przelewów. Kiedy pieniądze trafią do rodziców?

Jak to jest z tym przelewaniem 800 plus na konta rodziców? Wedle harmonogramu Zakładu Ubezpieczeń Społecznych, pieniądze wypłacane są w dziesięciu określonych terminach. Bywa, że z powodu takiego a nie innego ułożenia dat, przelewy robione są wcześniej. Tak właśnie będzie w maju.

REKLAMA