REKLAMA

REKLAMA

Kategorie
Zaloguj się

Zarejestruj się

Proszę podać poprawny adres e-mail Hasło musi zawierać min. 3 znaki i max. 12 znaków
* - pole obowiązkowe
Przypomnij hasło
Witaj
Usuń konto
Aktualizacja danych
  Informacja
Twoje dane będą wykorzystywane do certyfikatów.

Ekstrausługi banków dla najbogatszych

Subskrybuj nas na Youtube
Dołącz do ekspertów Dołącz do grona ekspertów
Ewa Bednarz
inforCMS

REKLAMA

REKLAMA

Zamożnym klientom nie wystarczają już produkty czysto bankowe. Prowadzenie konta, zakładanie lokat, udzielanie kredytów czy prestiżowe karty kredytowe. Teraz liczą się usługi szyte na miarę.

Rozwój rynku finansowego wymusił na bankach wprowadzenie do oferty usług związanych z zarządzaniem portfelami papierów wartościowych, inwestycjami w fundusze inwestycyjne, waluty, instrumenty pochodne i strukturyzowane.

Wszystko w wymiarze międzynarodowym. Duże banki korzystają więc z pomocy swoich centrów inwestycyjnych na całym świecie. Portfele mogą obejmować wszystkie dostępne produkty: polskie i zagraniczne papiery wartościowe, jednostki funduszy inwestycyjnych, instrumenty strukturyzowane i surowce. W zależności od przewidywanej sytuacji rynkowej i przyjętej indywidualnej strategii zaangażowanie w poszczególne klasy aktywów może zmieniać się w przedziale od 0 do 100 proc. Banki rozszerzają też swoje usługi o rynek nieruchomości i inwestowanie w dzieła sztuki. Coraz częściej oferują produkty innych instytucji, które mogą być ciekawe dla ich klientów.

Bezpieczne struktury

REKLAMA

Największym powodzeniem klientów private bankingu cieszą się produkty strukturyzowane z ochroną kapitału. Mogą to być zarówno lokaty, jak i obligacje. Jest ich coraz więcej, a zarabiać można na indeksach giełdowych, walutach czy surowcach. Ciekawą propozycją jest obligacja denominowana w złotych z ekspozycją na tzw. soft commodities Fortis Banku. Klient wybiera koszyk sześciu towarów. Odsetki są naliczane w ustalonych przedziałach czasu życia produktu. Ich wartość jest proporcjonalna do procentowego wzrostu referencyjnego koszyka i zawsze dodatnia. Odsetki wraz z kapitałem są wypłacane na koniec okresu oszczędzania. Na inwestycję tego typu potrzeba pół miliona złotych. Fortis Bank przygotowuje również indywidualne produkty strukturyzowane dla posiadaczy co najmniej 2 mln euro.

W Fortis Banku w końcowej fazie przygotowań znajdują się lokaty trzymiesięczne związane z inwestycjami na rynku walutowym: Bear Participating Deposit, Bull Participating Deposit, Double No Touch Deposit i Wedding Cake. W pierwszej klient będzie miał możliwość osiągnięcia zysków, jeżeli zrealizują się jego oczekiwania co do kształtowania się kursu określonej pary walutowej: spadku kursu złotego w relacji do dolara. Inwestując w Bull Participating Deposit, osiągnie zysk, jeżeli wzrośnie kurs złoty/dolar. Double No Touch Deposit będzie dobrym rozwiązaniem dla inwestora, który przewiduje niską zmienność wybranej pary walutowej. Jeżeli kurs euro/złoty pozostanie w okresie lokaty w wyznaczonym przedziale, klient otrzyma nominał wraz z odsetkami. W przeciwnym przypadku otrzyma nominał wraz odsetkami po stopie ustalonej jako niski zwrot. W Wedding Cake oprocentowanie będzie zależne od zmienności kursu walutowego: zysk będzie tym wyższy, im bardziej stabilny będzie kurs spot w okresie lokaty. Jeżeli kurs spot przełamie wszystkie bariery, klient otrzyma tylko swój kapitał bez odsetek.

Dalszy ciąg materiału pod wideo

Mieszkanie z banku

Nowością na rynku private bankingu jest rozszerzenie usług o rynek nieruchomości. Dotychczas specjalizował się w nich Noble Bank, który przeprowadza inwestora przez wszystkie trudy kupna nieruchomości: od przedstawienia propozycji po przygotowanie papierów do podpisu. I nie ma znaczenia, czy nieruchomość kupowana jest w Krakowie, Hiszpanii, Rumunii czy na Antylach. Tropem tym poszedł BRE Bank, który pod koniec maja tego roku rozszerzył ofertę dla najzamożniejszych klientów o inwestycje w mieszkania.

Dwa modele współpracy

REKLAMA

Nowa spółka - BRE Property Partner, która jest integralną częścią BRE Private Banking & Wealth Management, obejmuje selekcję, weryfikację prawną i techniczną inwestycji oraz zapewni wsparcie przy finalizacji transakcji. BRE PP proponuje na razie dwa modele współpracy: jednorazowy zakup licencji (tzw. Off Plan) oraz zarządzanie portfelem nieruchomości.

Off Plan zakłada inwestowanie w mieszkania w bardzo wczesnym etapie cyklu deweloperskiego, np. zaraz po uzyskaniu pozwolenia na budowę. BRE PP zakłada bowiem, że deweloper, w zamian za pozyskanie finansowania, będzie skłonny zapewnić niższe ceny mieszkań od cen rynkowych. Zyskiem inwestora będzie więc dyskonto uzyskane od dewelopera powiększone o wzrost cen nieruchomości w okresie realizacji budowy. Jednorazowy zakup licencji tzw. Off Plan przeznaczony jest dla osób, które planują samodzielną sprzedaż nieruchomości po zakończeniu procesu deweloperskiego.

Zarządzanie portfelem jest odpowiednie dla osób, które chcą nawiązać pełną współpracę z BRE Property Partner jako asset managerem, który będzie prowadził inwestycje w imieniu klienta.

Kliknij aby zobaczyć ilustrację.

Oferta bankowości prywatnej w Polsce

EWA BEDNARZ

Comperia.pl

Zapisz się na newsletter
Najlepsze artykuły, najpoczytniejsze tematy, zmiany w prawie i porady. Skoncentrowana dawka wiadomości z różnych kategorii: prawo, księgowość, kadry, biznes, nieruchomości, pieniądze, edukacja. Zapisz się na nasz newsletter i bądź zawsze na czasie.
Zaznacz wymagane zgody
loading
Zapisując się na newsletter wyrażasz zgodę na otrzymywanie treści reklam również podmiotów trzecich
Administratorem danych osobowych jest INFOR PL S.A. Dane są przetwarzane w celu wysyłki newslettera. Po więcej informacji kliknij tutaj.
success

Potwierdź zapis

Sprawdź maila, żeby potwierdzić swój zapis na newsletter. Jeśli nie widzisz wiadomości, sprawdź folder SPAM w swojej skrzynce.

failure

Coś poszło nie tak

Źródło: GP

Oceń jakość naszego artykułu

Dziękujemy za Twoją ocenę!

Twoja opinia jest dla nas bardzo ważna

Powiedz nam, jak możemy poprawić artykuł.
Zaznacz określenie, które dotyczy przeczytanej treści:

REKLAMA

QR Code
Infor.pl
Zapisz się na newsletter
Zobacz przykładowy newsletter
Zapisz się
Wpisz poprawny e-mail
Nieoczekiwana sierpniowa waloryzacja emerytur - emeryci i renciści muszą tego dopilnować, żeby otrzymać wyższe świadczenia

Zgodnie z obecnie obowiązującymi przepisami ustawy z dnia 17.12.1998 r. o emeryturach i rentach z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych - waloryzacja emerytur i rent przeprowadzana jest raz w roku, od 1 marca. Na wskaźnik waloryzacji, który decyduje o kwocie podwyżki - ma wpływ kilka czynników (w tym zwłaszcza ubiegłoroczna inflacja). Dotychczas nie była jednak zagwarantowana minimalna kwota takiej corocznej waloryzacji. Stan ten - ma ulec zmianie już w sierpniu 2025 r.

Ważny apel ZUS do Polaków. Nie róbcie tego w czerwcu, bo stracicie duże pieniądze

Nadal pracować czy już nie. Z tym dylematem mierzą się ci, którzy osiągnęli emerytalny wiek. Jeśli już ktoś zdecyduje się na pożegnanie z zawodowym życiem, nie bez znaczenia jest moment przejścia na zasłużony odpoczynek. Niektóre miesiące pod tym względem są po prostu fatalne. Do takich należy czerwiec. Decyzja o przejściu teraz na ZUS-owską pensję może oznaczać stratę nawet kilkuset złotych w skali miesiąca. W skali roku to naprawdę duże pieniądze.

WZON. Tata nie wstaje z łóżka i Komisja przyznała mu 78 punktów wsparcia. Poniżenie osób niepełnosprawnych

Kolejny list czytelnika Infor.pl o nieprawidłowościach (jego zdaniem) w procesie przyznawania punktów przez WZON, od których zależy wysokość świadczenia wspierającego albo w ogóle jego przyznanie. Publikowaliśmy wcześniej listy np.: 1) osoby niewidomej, która otrzymała 61 punktów oraz osoby sparaliżowanej od pasa w dół z ... 43 punktami. Obie osoby to niepełnosprawność w stopniu znacznym, orzeczenia o niepełnosprawności stałe.

Zmiana terminu wypłaty ekwiwalentu za urlop [PROJEKT MRPiPS z 10 czerwca 2025]

W środę, 11 czerwca 2025 r. do uzgodnień, konsultacji publicznych i opiniowania trafił projekt ustawy o zmianie ustawy – Kodeks pracy oraz ustawy o zakładowym funduszu świadczeń socjalnych. Projekt zakłada m.in. zmianę przepisów dotyczących wypłaty ekwiwalenty za urlop.

REKLAMA

Karol Nawrocki odebrał uchwałę PKW o wyborze na urząd prezydenta

Karol Nawrocki odebrał uchwałę PKW w sprawie stwierdzenia wyniku wyboru prezydenta RP, którą podczas uroczystości na Zamku Królewskim wręczył mu szef PKW Sylwester Marciniak.

Jaki stopień niepełnosprawności uprawnia do... ? [Przykłady 2025]

To pytanie często zadają osoby z niepełnosprawnościami. Z jakim stopniem można ubiegać się o określone ulgi i świadczenia? Co przysługuje ze stopniem lekkim, umiarkowanym, a co ze znacznym? Prezentujemy kilka ważnych przykładów.

Co dalej z paktem migracyjnym? UE wciąż czeka na ruch dwóch krajów, w tym Polski

Już 25 krajów UE przekazało swoje plany wdrażania paktu migracyjnego, nie zrobiły tego Węgry i Polska - wynika z opublikowanego w środę 11 czerwca raportu Komisji Europejskiej. KE wezwała w nim spóźnione państwa do przyspieszenia działań w tej sprawie.

Zatrudniasz Ukraińców w 2025? Sprawdź nowe obowiązki, kary do 30 tys. zł i możliwe dofinansowania

Zatrudnianie obywateli Ukrainy w Polsce to temat, który nie traci na aktualności. W 2025 roku, po wejściu w życie nowych przepisów z 1 czerwca, pracodawcy muszą szczególnie uważać na formalności, terminy i obowiązki. Jednocześnie mogą skorzystać z atrakcyjnych form wsparcia finansowego. Sprawdź, jak legalnie zatrudnić obywatela Ukrainy i jakie dokumenty są potrzebne.

REKLAMA

Konkurs MEN: Bezpłatne studia podyplomowe przygotowujące do wykonywania zawodu nauczyciela w kształceniu zawodowym /zgłoszenia do 10 lipca 2025/

Ministerstwo Edukacji Narodowej ogłosiło konkurs na studia podyplomowe przygotowujące do wykonywania zawodu nauczyciela w kształceniu zawodowym dla obecnych i przyszłych nauczycieli. Na realizację projektów przeznaczono niemal 50 mln zł.

Kiedy zakończenie roku szkolnego 2024/2025? Kiedy rozpoczęcie roku szkolnego 2025/2026? /Kalendarz roku szkolnego/

Choć jeszcze niedawno rozbrzmiewał pierwszy dzwonek, dziś uczniowie i nauczyciele odliczają już ostatnie dni do wakacji. Kiedy zakończenie roku szkolnego 2024/2025? A co z rokiem szkolnym 2025/2026? Jak wygląda kalendarz roku szkolnego 2025/2026?

REKLAMA