REKLAMA

REKLAMA

Kategorie
Zaloguj się

Zarejestruj się

Proszę podać poprawny adres e-mail Hasło musi zawierać min. 3 znaki i max. 12 znaków
* - pole obowiązkowe
Przypomnij hasło
Witaj
Usuń konto
Aktualizacja danych
  Informacja
Twoje dane będą wykorzystywane do certyfikatów.

Jak bezpiecznie inwestować na giełdzie

Subskrybuj nas na Youtube
Dołącz do ekspertów Dołącz do grona ekspertów
Ewa Bednarz

REKLAMA

REKLAMA

Decyzja o inwestowaniu na giełdzie zapadła, rachunek został założony. Co dalej? Przede wszystkim trzeba podjąć decyzję: czy chce się inwestować krótko- czy długoterminowo, a może spekulować.
Od horyzontu inwestycyjnego zależy dobór papierów do portfela. Dobór ten zależy również od przyjętej strategii. Można podjąć maksymalne ryzyko, które zapewni największy zysk, albo inwestować ostrożnie, aby w razie załamania koniunktury jak najbardziej ograniczyć straty. Wbrew pozorom, na giełdzie również inwestuje się mniej lub bardziej ryzykownie. Podjętą wcześniej decyzję można też zmienić wraz z poznawaniem rynku i nabieraniem doświadczenia.

Inwestycje wymagają czasu

Kupno papierów spółek dużych i stabilnych jest zawsze najpewniejszą inwestycją. Nie można wprawdzie liczyć na kilkudziesięcioprocentowe zyski, ale ma się spokojną głowę. Zwłaszcza gdy brakuje czasu na codzienne śledzenie informacji ze spółek, branży, całego rynku, wydarzeń gospodarczych, a nawet politycznych, i to nie tylko w Polsce, ale również na świecie. Giełdowe spekulacje są przeznaczone tylko dla osób, które otworzą rachunek internetowy i mogą sobie pozwolić na kilkugodzinne sesje przed monitorem komputera.

Pełna gama

Inwestowanie na parkiecie nie musi się ograniczać do warszawskiej Giełdy Papierów Wartościowych. Biura maklerskie umożliwiają już dostęp do wszystkich rynków na świecie. Może to być parkiet w Nowym Jorku, Londynie czy Paryżu, gdzie inwestować można w największe światowe koncerny lub branże niedostępne na GPW. Nie trzeba się również ograniczać do rynku akcji. Wybór instrumentów jest bardzo szeroki. Mogą to być zarówno w miarę bezpieczne obligacje, jak i certyfikaty inwestycyjne, produkty strukturyzowane, kontrakty terminowe i opcje, umożliwiające zarabianie również na spadkach. Można też stworzyć portfel, w którym wszystkiego będzie po trochu.

Dla początkujących

REKLAMA

Najbezpieczniej jest rozpocząć inwestowanie od papierów wartościowych: obligacji i akcji. O ile pierwsze nie narażą inwestora na wielkie straty, zwłaszcza jeśli je kupi na dłuższy czas i postanowi zrealizować zysk w terminie ich zapadalności, o tyle inwestowanie w akcje wymaga już wiedzy. Warto więc poczytać o branżach i spółkach, które na pierwszy rzut oka wydają się atrakcyjne. Dobrą wskazówką są analizy przeprowadzane przez biura maklerskie, zwłaszcza te, które ze spółką nie mają nic wspólnego oraz rekomendacje. Warto poznać ich kilka i sprawdzić, w jaki sposób analitycy uzasadniają swoje zalecenia.

Jeżeli podejmiemy decyzję o inwestycji, nadal musimy być czujni. Kursy akcji bardzo reagują na wszystkie informacje napływające ze spółki. Mogą one mieć zarówno pozytywny, jak i negatywny wpływ na kurs. Rękę trzeba trzymać na pulsie zwłaszcza przed publikacją wyników finansowych. Oczekiwania inwestorów często bowiem chwieją notowaniami.

Warto też wiedzieć, jakie są plany spółki, czy planuje nową emisję akcji, np. z prawem poboru, czyli prawem pierwszeństwa do zakupu nowych akcji. Prawami tymi można również obracać na giełdzie, można więc je sprzedać lub poczekać i zrealizować. Ale trzeba wiedzieć, co jest bardziej korzystne.

Dalszy ciąg materiału pod wideo

...i dla zaawansowanych

Inwestowanie w instrumenty pochodne: kontrakty terminowe lub opcje jest już zdecydowanie wyższą szkołą jazdy. Tu potrzebna jest zarówno wiedza, jak i doświadczenie. Można bowiem zarobić krocie, ale stracić nawet więcej, niż posiada się na rachunku, a wówczas do nietrafionej inwestycji trzeba będzie dopłacić.

Stosunkowo najprostszym instrumentem w tej grupie są kontrakty terminowe. Ich wartość zależy od wartości innego instrumentu, tzw. bazowego. Może nim być akcja, obligacja, indeks giełdowy, kurs waluty albo cena surowca.

DODATKOWA UMOWA

Inwestowanie w instrumenty pochodne wymaga podpisania przez inwestora dodatkowej umowy (do rachunku inwestycyjnego) o świadczenie usług w zakresie derywatów i złożenia wniosku do KDPW o otwarcie indywidualne konta i nadanie numeru NIK (Numeru Identyfikacji Klienta).

Na warszawskiej giełdzie można inwestować w kontrakty terminowe na indeksy WIG20, TechWIG i mWIG40, kontrakty na akcje największych spółek, kontrakty na obligacje i kursy walut.

Transakcją terminową jest umowa, w której kupujący i sprzedający zobowiązują się do dokonania rozliczenia pieniężnego wynikającego z różnicy pomiędzy ceną kontraktu przyjętą w umowie a ceną kontraktu w chwili rozliczenia.

Opcja jest natomiast instrumentem pochodnym, którego wystawca zobowiązuje się pokryć różnicę między ustaloną ceną wykonania a ceną rozliczeniową instrumentu bazowego w terminie wygaśnięcia opcji. Cena opcji, podobnie jak kontraktu terminowego, jest znacznie mniejsza od ceny instrumentu podstawowego, co powoduje efekt dźwigni finansowej. Można więc stracić nawet więcej niż się zainwestowało.

Finansowe zawiłości

REKLAMA

Na warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych notowane są również certyfikaty 35 funduszy inwestycyjnych zamkniętych, produkty strukturyzowane i jednostki indeksowe MiniWIG20, umożliwiające inwestycję równoważną zakupowi portfela akcji wchodzących w skład indeksu WIG20.

Instrumenty strukturyzowane są to produkty, których cena jest uzależniona od jednego lub kilku instrumentów bazowych. Instrumentami tymi mogą być: kursy walutowe, stopy procentowe, ceny akcji, ceny towarów notowanych na giełdach towarowych lub indeksy giełdowe. Do produktów strukturyzowanych należą m.in. obligacje indeksowane.

W obrocie giełdowym znajdują się trzyletnie obligacje strukturyzowane powiązane z rynkiem akcji, pieniężnym, towarowym oraz nieruchomości wyemitowane przez londyński oddział Deutsche Bank AG. Ich celem jest zapewnienie inwestorowi najwyższej stopy zwrotu z jednego z trzech wchodzących w skład obligacji portfeli inwestycyjnych: agresywnego, zrównoważonego oraz ostrożnego. Każdy z portfeli kładzie nacisk na inny rodzaj aktywów.

W dniu zapadalności wybór portfela, który uzyskał najwyższą stopę zwrotu dla inwestora, jest dokonywany automatycznie.

Ważne!

W obrocie giełdowym na GPW znajdują się tylko opcje na indeks WIG20. 4 lipca 2007 roku wprowadzanie do obrotu kolejnych serii opcji zostało zawieszone, zawieszono też obrót wszystkimi seriami opcji na akcje

Instrument z ochroną

Deutsche Bank AG jest również emitentem trzyletniej obligacji strukturyzowanej powiązanej z indeksem WIG20, przeznaczonej dla inwestorów wierzących w polski rynek akcji. db Obligacja WIG20 zapewnia ochronę początkowo zainwestowanego kapitału.

Wybór instrumentów na warszawskiej giełdzie jest więc bardzo szeroki. Inwestorzy, którzy nie mają czasu ani chęci rozgryzać wszystkich tajników udanych inwestycji, nie są jednak bez wyjścia, jeśli tylko ich stać, mogą skorzystać z pomocy profesjonalistów w biurach maklerskich, wykorzystując np. zlecenia Do Dyspozycji Maklera (DDM). Inwestor musi tylko określić podstawowe parametry zlecenia, w tym: limit ceny, liczbę papierów wartościowych lub wartość transakcji oraz termin realizacji. Makler sam zadecyduje, na jakim rynku i w jakim systemie notowań zlecenie zostanie zrealizowane, może też wybrać moment jego realizacji lub podzielić je i aktywnie reagować na zmiany sytuacji na rynku.

Minimalna wartość zlecenia DDM wynosi w CDM Pekao 50 tys. zł, w DM BZ WBK 25 tys. zł, a w DM PKO BP 20 tys. zł.

EWA BEDNARZ

gp@infor.pl

Zapisz się na newsletter
Najlepsze artykuły, najpoczytniejsze tematy, zmiany w prawie i porady. Skoncentrowana dawka wiadomości z różnych kategorii: prawo, księgowość, kadry, biznes, nieruchomości, pieniądze, edukacja. Zapisz się na nasz newsletter i bądź zawsze na czasie.
Zaznacz wymagane zgody
loading
Zapisując się na newsletter wyrażasz zgodę na otrzymywanie treści reklam również podmiotów trzecich
Administratorem danych osobowych jest INFOR PL S.A. Dane są przetwarzane w celu wysyłki newslettera. Po więcej informacji kliknij tutaj.
success

Potwierdź zapis

Sprawdź maila, żeby potwierdzić swój zapis na newsletter. Jeśli nie widzisz wiadomości, sprawdź folder SPAM w swojej skrzynce.

failure

Coś poszło nie tak

Źródło: INFOR

Oceń jakość naszego artykułu

Dziękujemy za Twoją ocenę!

Twoja opinia jest dla nas bardzo ważna

Powiedz nam, jak możemy poprawić artykuł.
Zaznacz określenie, które dotyczy przeczytanej treści:

REKLAMA

QR Code

© Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone. Dalsze rozpowszechnianie artykułu za zgodą wydawcy INFOR PL S.A.

Infor.pl
Zapisz się na newsletter
Zobacz przykładowy newsletter
Zapisz się
Wpisz poprawny e-mail
Ważny apel ZUS do Polaków. Nie róbcie tego w czerwcu, bo stracicie duże pieniądze

Nadal pracować czy już nie. Z tym dylematem mierzą się ci, którzy osiągnęli emerytalny wiek. Jeśli już ktoś zdecyduje się na pożegnanie z zawodowym życiem, nie bez znaczenia jest moment przejścia na zasłużony odpoczynek. Niektóre miesiące pod tym względem są po prostu fatalne. Do takich należy czerwiec. Decyzja o przejściu teraz na ZUS-owską pensję może oznaczać stratę nawet kilkuset złotych w skali miesiąca. W skali roku to naprawdę duże pieniądze.

WZON. Tata nie wstaje z łóżka i Komisja przyznała mu 78 punktów wsparcia. Poniżenie osób niepełnosprawnych

Kolejny list czytelnika Infor.pl o nieprawidłowościach (jego zdaniem) w procesie przyznawania punktów przez WZON, od których zależy wysokość świadczenia wspierającego albo w ogóle jego przyznanie. Publikowaliśmy wcześniej listy np.: 1) osoby niewidomej, która otrzymała 61 punktów oraz osoby sparaliżowanej od pasa w dół z ... 43 punktami. Obie osoby to niepełnosprawność w stopniu znacznym, orzeczenia o niepełnosprawności stałe.

Zmiana terminu wypłaty ekwiwalentu za urlop [PROJEKT MRPiPS z 10 czerwca 2025]

W środę, 11 czerwca 2025 r. do uzgodnień, konsultacji publicznych i opiniowania trafił projekt ustawy o zmianie ustawy – Kodeks pracy oraz ustawy o zakładowym funduszu świadczeń socjalnych. Projekt zakłada m.in. zmianę przepisów dotyczących wypłaty ekwiwalenty za urlop.

Karol Nawrocki odebrał uchwałę PKW o wyborze na urząd prezydenta

Karol Nawrocki odebrał uchwałę PKW w sprawie stwierdzenia wyniku wyboru prezydenta RP, którą podczas uroczystości na Zamku Królewskim wręczył mu szef PKW Sylwester Marciniak.

REKLAMA

Jaki stopień niepełnosprawności uprawnia do... ? [Przykłady 2025]

To pytanie często zadają osoby z niepełnosprawnościami. Z jakim stopniem można ubiegać się o określone ulgi i świadczenia? Co przysługuje ze stopniem lekkim, umiarkowanym, a co ze znacznym? Prezentujemy kilka ważnych przykładów.

Co dalej z paktem migracyjnym? UE wciąż czeka na ruch dwóch krajów, w tym Polski

Już 25 krajów UE przekazało swoje plany wdrażania paktu migracyjnego, nie zrobiły tego Węgry i Polska - wynika z opublikowanego w środę 11 czerwca raportu Komisji Europejskiej. KE wezwała w nim spóźnione państwa do przyspieszenia działań w tej sprawie.

Zatrudniasz Ukraińców w 2025? Sprawdź nowe obowiązki, kary do 30 tys. zł i możliwe dofinansowania

Zatrudnianie obywateli Ukrainy w Polsce to temat, który nie traci na aktualności. W 2025 roku, po wejściu w życie nowych przepisów z 1 czerwca, pracodawcy muszą szczególnie uważać na formalności, terminy i obowiązki. Jednocześnie mogą skorzystać z atrakcyjnych form wsparcia finansowego. Sprawdź, jak legalnie zatrudnić obywatela Ukrainy i jakie dokumenty są potrzebne.

Konkurs MEN: Bezpłatne studia podyplomowe przygotowujące do wykonywania zawodu nauczyciela w kształceniu zawodowym /zgłoszenia do 10 lipca 2025/

Ministerstwo Edukacji Narodowej ogłosiło konkurs na studia podyplomowe przygotowujące do wykonywania zawodu nauczyciela w kształceniu zawodowym dla obecnych i przyszłych nauczycieli. Na realizację projektów przeznaczono niemal 50 mln zł.

REKLAMA

Kiedy zakończenie roku szkolnego 2024/2025? Kiedy rozpoczęcie roku szkolnego 2025/2026? /Kalendarz roku szkolnego/

Choć jeszcze niedawno rozbrzmiewał pierwszy dzwonek, dziś uczniowie i nauczyciele odliczają już ostatnie dni do wakacji. Kiedy zakończenie roku szkolnego 2024/2025? A co z rokiem szkolnym 2025/2026? Jak wygląda kalendarz roku szkolnego 2025/2026?

ZUS, urlop, PIT i ryzyko. Umowa o pracę czy B2B? Porównanie na przykładach z 2025 roku

Coraz więcej osób rozważa przejście z etatu na własną działalność. Równie często pracodawcy zamiast umowy o pracę proponują współpracę w modelu B2B. W 2025 roku po zmianach w składkach ZUS i podatkach ten wybór staje się jeszcze bardziej istotny. W artykule porównujemy te formy współpracy, pokazując różnice w wynagrodzeniu, zabezpieczeniach i ryzykach na konkretnych liczbach i przykładach.

REKLAMA