REKLAMA

REKLAMA

Kategorie
Zaloguj się

Zarejestruj się

Proszę podać poprawny adres e-mail Hasło musi zawierać min. 3 znaki i max. 12 znaków
* - pole obowiązkowe
Przypomnij hasło
Witaj
Usuń konto
Aktualizacja danych
  Informacja
Twoje dane będą wykorzystywane do certyfikatów.

Fundusz funduszy pozwala ograniczyć straty

Subskrybuj nas na Youtube

REKLAMA

Fundusz funduszy inwestuje w jednostki innych funduszy inwestycyjnych. Dzięki takiej konstrukcji portfela ryzyko związane z inwestycją jest znacznie ograniczone.


Zarządzający funduszem funduszy (FoF-em) stara się dobrać do portfela najlepsze fundusze, które inwestują na najbardziej perspektywicznych rynkach i osiągające najwyższe stopy zwrotu. Posiadacze jednostek FoF nie muszą więc śledzić koniunktury i samodzielnie podejmować decyzji dotyczących zmiany alokacji aktywów. Odpowiednim doborem jednostek zajmie się zarządzający. Korzyścią wynikającą z inwestowania w FoF jest też zwolnienie inwestora od 19-proc. podatku od zysków kapitałowych przy przenoszeniu środków między funduszami parterowymi. Zyski po zmianach w ramach jednego FoF są więc reinwestowane bez uszczuplania ich o podatek. Nie ponosi się również dodatkowych opłat dystrybucyjnych. Są one pobierane tylko raz, przy otwarciu rejestru.


Propozycja dla niezdecydowanych


Na polskim rynku funduszy funduszy (ang. fund of funds, w skrócie FoF) jest niewiele. W Skarbiec TFI klienci mają do wyboru dwie strategie: stabilnego wzrostu i akcyjną. Pierwsza jest realizowana przez Skarbiec-TOP Funduszy Stabilnych, druga przez Skarbiec-TOP Funduszy Akcji i Skarbiec-TOP Funduszy Zagranicznych. Formułę FoF ma również UniMax zarządzane przez Union Investement TFI. Towarzystwo oferuje trzy strategie: dłużną, zrównoważoną i akcyjną. Między parasolem a funduszem funduszy można również umiejscowić PKO/Credit Suisse Strategicznej Alokacji, który swoje aktywa może inwestować we wszystkie fundusze i subfundusze zarządzane przez towarzystwo. Jest to propozycja dla wszystkich niezdecydowanych, jaką wybrać strategię lub ewentualnie, kiedy ją zmienić. W fundusze zagraniczne można inwestować kupując również jednostki ING FIO Rosja EUR oraz ING FIO Chiny i Indie USD, zarządzane przez ING TFI lub fundusze funduszy Millennium TFI.


Stabilnie lub agresywnie

REKLAMA


Modelowy portfel Skarbiec-TOP Funduszy Stabilnych składa się w 60 proc. z jednostek funduszy obligacji, 5 proc. lokat bankowych i w 35 proc. funduszy akcji. Zarządzający może jednak zmieniać proporcje między poszczególnymi aktywami w zależności od koniunktury na rynku w granicach dopuszczalnych przez statut. Ryzyko związane z taką inwestycją jest więc umiarkowane.

Dalszy ciąg materiału pod wideo


Dla poszukujących wyższych dochodów, ale jednocześnie akceptujących podwyższone ryzyko i możliwość poniesienia ewentualnych strat, przeznaczony jest fundusz Skarbiec TOP Funduszy Akcji. Jego modelowy portfel składa się aż w 80 proc. z funduszy akcji, w 10 proc. z lokat i 10 proc. funduszy obligacji i rynku pieniężnego. Taka konstrukcja zapewnia wysoki potencjał wzrostu. Jednocześnie możliwość zmiany alokacji aktywów pozwala na minimalizowanie ryzyka. W czasie pogorszenia koniunktury na giełdzie, fundusz może bowiem ograniczyć inwestycje w jednostki funduszy akcyjnych nawet do 50 proc.


Opłata dystrybucyjna w Skarbiec-TOP Funduszy Akcji wynosi maksymalnie 5,5 proc., a w Skarbiec-TOP Funduszy Stabilnych 2,5 proc., opłata za zarządzanie w strategii akcyjnej wynosi 2,5 proc., a stabilnej 1,5 proc.


Zagraniczne rynki w jednym portfelu


Fundusze funduszy umożliwiają również inwestowanie na najbardziej perspektywicznych rynkach zagranicznych.


SKARBIEC-TOP Funduszy Zagranicznych inwestuje przede wszystkim w jednostki zagranicznych funduszy inwestycyjnych akcyjnych oferowanych w Polsce. Modelowy portfel inwestycyjny zakłada inwestowanie 75 proc. w fundusze zagraniczne akcji, 15 proc. w akcje i polskie fundusze akcji, a 10 proc. w instrumenty dłużne i depozyty bankowe. Dzięki geograficznie zróżnicowanemu portfelowi, fundusz ogranicza ryzyko inwestycyjne. Jest to szczególnie istotne, gdy na jednym z rynków koniunktura okazuje się gorsza od oczekiwanej.


Pierwsza wpłata do funduszu wynosi minimum 100 zł, każda następna 50 zł. Wpłaty walutowe wynoszą zawsze nie mniej niż 1 tys. dolarów.

REKLAMA


ING FIO Rosja EUR oraz ING FIO Chiny i Indie USD, denominowane odpowiednio w euro i dolarach, inwestują w fundusze inwestycyjne specjalizujące się w lokowaniu środków w akcje spółek rosyjskich oraz chińskich i indyjskich (w zależności od funduszu), takich firm zarządzających jak ABN Amro, Fidelity, ING, JP Morgan, Merrill Lynch, Pictet, Schroder, Templeton czy UBS.


Szeroką propozycję, obejmującą dziesięć funduszy: pięć denominowanych w euro i pięć w dolarach, ma Millennium TFI. Wszystkie inwestują w fundusze zagraniczne rekomendowane przez Wealth Management Central Unit – firmę z grupy Millennium BCP, która specjalizuje się w analizowaniu światowych funduszy inwestycyjnych i budowaniu portfeli opartych na ich jednostkach inwestycyjnych.


Minimalna wpłata do funduszy Millennium wynosi 1 tys. euro lub dolarów.

 

Ewa Bednarz

www.ehipoteka.com

 


eHipoteka

 

Zapisz się na newsletter
Najlepsze artykuły, najpoczytniejsze tematy, zmiany w prawie i porady. Skoncentrowana dawka wiadomości z różnych kategorii: prawo, księgowość, kadry, biznes, nieruchomości, pieniądze, edukacja. Zapisz się na nasz newsletter i bądź zawsze na czasie.
Zaznacz wymagane zgody
loading
Zapisując się na newsletter wyrażasz zgodę na otrzymywanie treści reklam również podmiotów trzecich
Administratorem danych osobowych jest INFOR PL S.A. Dane są przetwarzane w celu wysyłki newslettera. Po więcej informacji kliknij tutaj.
success

Potwierdź zapis

Sprawdź maila, żeby potwierdzić swój zapis na newsletter. Jeśli nie widzisz wiadomości, sprawdź folder SPAM w swojej skrzynce.

failure

Coś poszło nie tak

Źródło: INFOR

Oceń jakość naszego artykułu

Dziękujemy za Twoją ocenę!

Twoja opinia jest dla nas bardzo ważna

Powiedz nam, jak możemy poprawić artykuł.
Zaznacz określenie, które dotyczy przeczytanej treści:

REKLAMA

QR Code

© Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone. Dalsze rozpowszechnianie artykułu za zgodą wydawcy INFOR PL S.A.

Infor.pl
Zapisz się na newsletter
Zobacz przykładowy newsletter
Zapisz się
Wpisz poprawny e-mail
Autyzm lub ADHD przemilczany w rekrutacji. Dlaczego kandydaci o tym nie mówią

Osoby z autyzmem, ADHD czy inną formą neuroatypową nie mówią o tym fakcie podczas procesu rekrutacyjnego. Dlaczego? Okazuje się, że większy odsetek osób neuroatypowych częściej szuka pracy niż osób neuronormatywnych.

Niekorzystna specustawa dla wcześniejszych emerytów - pozorne wykonanie wyroku TK z 4 czerwca 2024 r. Zadowolone będą osoby nieobjęte tymi przepisami

Po opublikowaniu w dniu 3 marca 2025 r. założeń projektu ustawy o ustalaniu wysokości emerytur z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych dla osób, które do 6 czerwca 2012 r. przeszły na emerytury wcześniejsze na stronach Rządowego Centrum Legislacji ukazał się długo oczekiwany projekt tej ustawy datowany na 4 czerwca 2025 r.

Firmy chcą zatrudniać księgowych, ale… nie mają kogo! Brakuje ekspertów z doświadczeniem

Mimo stabilnej sytuacji kadrowej i rosnących wynagrodzeń, aż 84% księgowych przyznaje: znalezienie doświadczonego specjalisty to dziś prawdziwe wyzwanie. Barometr nastrojów 2025 pokazuje, że firmy częściej planują rekrutację niż redukcje – ale idealny kandydat musi dziś mieć znacznie więcej niż tylko znajomość Excela.

Polacy zaciskają pasa. Najnowszy raport pokazuje, na czym oszczędzamy najczęściej

Aż 37,2% Polaków deklaruje ograniczenie wydatków na elektronikę – wynika z najnowszego raportu. W czołówce oszczędzanych kategorii znalazły się też meble, odzież i materiały budowlane. Eksperci wskazują na wysokie ceny, niską częstotliwość zakupów oraz zmieniające się priorytety konsumenckie.

REKLAMA

Wysokość opłat za krew i jej składniki w 2026 r. [PROJEKT RESORTU ZDROWIA z 3 czerwca 2025 r.]

6 czerwca 2025 r. do uzgodnień i konsultacji publicznych trafił projekt rozporządzenia Ministra Zdrowia w sprawie określenia wysokości opłat za krew i jej składniki w 2026 r. Resort zdrowia ma czas na określenie tych opłat do 30 czerwca 2025 r.

Nawet 185 tys. zł na samochód dla osoby z niepełnosprawnością. Rusza druga tura naboru wniosków PFRON 2025

Druga i zarazem ostatnia w tym roku tura naboru wniosków w programie "Samodzielność – Aktywność – Mobilność!" rozpocznie się 1 sierpnia 2025 r. To szansa na uzyskanie nawet 85 proc. dopłaty do zakupu samochodu przystosowanego do potrzeb osoby z niepełnosprawnością ruchową. Sprawdź limity, warunki i checklistę, która ułatwi Ci wypełnienie elektronicznego wniosku w systemie SOW.

Pozew o zachowek. Co powinien zawierać i gdzie złożyć dokumenty?

Jak napisać pozew o zachowek, by uniknąć błędów, które mogą spowolnić lub utrudnić dochodzenie należności? To ważne informacje dla osób, które zostały pominięte w testamencie lub otrzymały mniej niż im się należało.

Podwyżki pracowników samorządowych z wyrównaniem od 1 marca 2025 r. Rozporządzenie w Dzienniku Ustaw [STAWKI]

30 maja 2025 r. w Dzienniku Ustaw RP zostało opublikowane rozporządzenie podwyższające kwoty minimalnego miesięcznego poziomu wynagrodzenia zasadniczego pracowników samorządowych zatrudnionych na podstawie umowy o pracę. Rozporządzenie koryguje także katalog stanowisk.

REKLAMA

Bez księgowych ani rusz. Przedsiębiorcy doceniają ich nie tylko za rachunki, ale i za wsparcie strategiczne

Aż 75% przedsiębiorców w Polsce darzy swoje księgowe i księgowych dużym zaufaniem, a 71% uważa, że ich wiedza realnie wpływa na sukces firmy – wynika z najnowszego badania. Księgowi stają się dziś nie tylko strażnikami finansów, ale i partnerami w rozwoju biznesu.

Prezydent Andrzej Duda podpisał ważną ustawę. Prosiła go o to ministra z rządu Tuska

Prezydent Andrej Duda podpisał ustawę o jawności cen mieszkań, po wcześniejszym spotkaniu z minister Katarzyną Pełczyńską–Nałęcz. Nowe regulacje nakładają na deweloperów obowiązek prowadzenia stron internetowych, na których podawane mają być ceny mieszkań od początku sprzedaży do jej zakończenia.

REKLAMA