REKLAMA

REKLAMA

Kategorie
Zaloguj się

Zarejestruj się

Proszę podać poprawny adres e-mail Hasło musi zawierać min. 3 znaki i max. 12 znaków
* - pole obowiązkowe
Przypomnij hasło
Witaj
Usuń konto
Aktualizacja danych
  Informacja
Twoje dane będą wykorzystywane do certyfikatów.

Fundusz funduszy pozwala ograniczyć straty

Subskrybuj nas na Youtube

REKLAMA

Fundusz funduszy inwestuje w jednostki innych funduszy inwestycyjnych. Dzięki takiej konstrukcji portfela ryzyko związane z inwestycją jest znacznie ograniczone.


Zarządzający funduszem funduszy (FoF-em) stara się dobrać do portfela najlepsze fundusze, które inwestują na najbardziej perspektywicznych rynkach i osiągające najwyższe stopy zwrotu. Posiadacze jednostek FoF nie muszą więc śledzić koniunktury i samodzielnie podejmować decyzji dotyczących zmiany alokacji aktywów. Odpowiednim doborem jednostek zajmie się zarządzający. Korzyścią wynikającą z inwestowania w FoF jest też zwolnienie inwestora od 19-proc. podatku od zysków kapitałowych przy przenoszeniu środków między funduszami parterowymi. Zyski po zmianach w ramach jednego FoF są więc reinwestowane bez uszczuplania ich o podatek. Nie ponosi się również dodatkowych opłat dystrybucyjnych. Są one pobierane tylko raz, przy otwarciu rejestru.


Propozycja dla niezdecydowanych


Na polskim rynku funduszy funduszy (ang. fund of funds, w skrócie FoF) jest niewiele. W Skarbiec TFI klienci mają do wyboru dwie strategie: stabilnego wzrostu i akcyjną. Pierwsza jest realizowana przez Skarbiec-TOP Funduszy Stabilnych, druga przez Skarbiec-TOP Funduszy Akcji i Skarbiec-TOP Funduszy Zagranicznych. Formułę FoF ma również UniMax zarządzane przez Union Investement TFI. Towarzystwo oferuje trzy strategie: dłużną, zrównoważoną i akcyjną. Między parasolem a funduszem funduszy można również umiejscowić PKO/Credit Suisse Strategicznej Alokacji, który swoje aktywa może inwestować we wszystkie fundusze i subfundusze zarządzane przez towarzystwo. Jest to propozycja dla wszystkich niezdecydowanych, jaką wybrać strategię lub ewentualnie, kiedy ją zmienić. W fundusze zagraniczne można inwestować kupując również jednostki ING FIO Rosja EUR oraz ING FIO Chiny i Indie USD, zarządzane przez ING TFI lub fundusze funduszy Millennium TFI.


Stabilnie lub agresywnie

REKLAMA


Modelowy portfel Skarbiec-TOP Funduszy Stabilnych składa się w 60 proc. z jednostek funduszy obligacji, 5 proc. lokat bankowych i w 35 proc. funduszy akcji. Zarządzający może jednak zmieniać proporcje między poszczególnymi aktywami w zależności od koniunktury na rynku w granicach dopuszczalnych przez statut. Ryzyko związane z taką inwestycją jest więc umiarkowane.

Dalszy ciąg materiału pod wideo


Dla poszukujących wyższych dochodów, ale jednocześnie akceptujących podwyższone ryzyko i możliwość poniesienia ewentualnych strat, przeznaczony jest fundusz Skarbiec TOP Funduszy Akcji. Jego modelowy portfel składa się aż w 80 proc. z funduszy akcji, w 10 proc. z lokat i 10 proc. funduszy obligacji i rynku pieniężnego. Taka konstrukcja zapewnia wysoki potencjał wzrostu. Jednocześnie możliwość zmiany alokacji aktywów pozwala na minimalizowanie ryzyka. W czasie pogorszenia koniunktury na giełdzie, fundusz może bowiem ograniczyć inwestycje w jednostki funduszy akcyjnych nawet do 50 proc.


Opłata dystrybucyjna w Skarbiec-TOP Funduszy Akcji wynosi maksymalnie 5,5 proc., a w Skarbiec-TOP Funduszy Stabilnych 2,5 proc., opłata za zarządzanie w strategii akcyjnej wynosi 2,5 proc., a stabilnej 1,5 proc.


Zagraniczne rynki w jednym portfelu


Fundusze funduszy umożliwiają również inwestowanie na najbardziej perspektywicznych rynkach zagranicznych.


SKARBIEC-TOP Funduszy Zagranicznych inwestuje przede wszystkim w jednostki zagranicznych funduszy inwestycyjnych akcyjnych oferowanych w Polsce. Modelowy portfel inwestycyjny zakłada inwestowanie 75 proc. w fundusze zagraniczne akcji, 15 proc. w akcje i polskie fundusze akcji, a 10 proc. w instrumenty dłużne i depozyty bankowe. Dzięki geograficznie zróżnicowanemu portfelowi, fundusz ogranicza ryzyko inwestycyjne. Jest to szczególnie istotne, gdy na jednym z rynków koniunktura okazuje się gorsza od oczekiwanej.


Pierwsza wpłata do funduszu wynosi minimum 100 zł, każda następna 50 zł. Wpłaty walutowe wynoszą zawsze nie mniej niż 1 tys. dolarów.

REKLAMA


ING FIO Rosja EUR oraz ING FIO Chiny i Indie USD, denominowane odpowiednio w euro i dolarach, inwestują w fundusze inwestycyjne specjalizujące się w lokowaniu środków w akcje spółek rosyjskich oraz chińskich i indyjskich (w zależności od funduszu), takich firm zarządzających jak ABN Amro, Fidelity, ING, JP Morgan, Merrill Lynch, Pictet, Schroder, Templeton czy UBS.


Szeroką propozycję, obejmującą dziesięć funduszy: pięć denominowanych w euro i pięć w dolarach, ma Millennium TFI. Wszystkie inwestują w fundusze zagraniczne rekomendowane przez Wealth Management Central Unit – firmę z grupy Millennium BCP, która specjalizuje się w analizowaniu światowych funduszy inwestycyjnych i budowaniu portfeli opartych na ich jednostkach inwestycyjnych.


Minimalna wpłata do funduszy Millennium wynosi 1 tys. euro lub dolarów.

 

Ewa Bednarz

www.ehipoteka.com

 


eHipoteka

 

Zapisz się na newsletter
Najlepsze artykuły, najpoczytniejsze tematy, zmiany w prawie i porady. Skoncentrowana dawka wiadomości z różnych kategorii: prawo, księgowość, kadry, biznes, nieruchomości, pieniądze, edukacja. Zapisz się na nasz newsletter i bądź zawsze na czasie.
Zaznacz wymagane zgody
loading
Zapisując się na newsletter wyrażasz zgodę na otrzymywanie treści reklam również podmiotów trzecich
Administratorem danych osobowych jest INFOR PL S.A. Dane są przetwarzane w celu wysyłki newslettera. Po więcej informacji kliknij tutaj.
success

Potwierdź zapis

Sprawdź maila, żeby potwierdzić swój zapis na newsletter. Jeśli nie widzisz wiadomości, sprawdź folder SPAM w swojej skrzynce.

failure

Coś poszło nie tak

Źródło: INFOR

Oceń jakość naszego artykułu

Dziękujemy za Twoją ocenę!

Twoja opinia jest dla nas bardzo ważna

Powiedz nam, jak możemy poprawić artykuł.
Zaznacz określenie, które dotyczy przeczytanej treści:

REKLAMA

QR Code

© Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone. Dalsze rozpowszechnianie artykułu za zgodą wydawcy INFOR PL S.A.

Infor.pl
Zapisz się na newsletter
Zobacz przykładowy newsletter
Zapisz się
Wpisz poprawny e-mail
Ważny apel ZUS do Polaków. Nie róbcie tego w czerwcu, bo stracicie duże pieniądze

Nadal pracować czy już nie. Z tym dylematem mierzą się ci, którzy osiągnęli emerytalny wiek. Jeśli już ktoś zdecyduje się na pożegnanie z zawodowym życiem, nie bez znaczenia jest moment przejścia na zasłużony odpoczynek. Niektóre miesiące pod tym względem są po prostu fatalne. Do takich należy czerwiec. Decyzja o przejściu teraz na ZUS-owską pensję może oznaczać stratę nawet kilkuset złotych w skali miesiąca. W skali roku to naprawdę duże pieniądze.

WZON. Tata nie wstaje z łóżka i Komisja przyznała mu 78 punktów wsparcia. Poniżenie osób niepełnosprawnych

Kolejny list czytelnika Infor.pl o nieprawidłowościach (jego zdaniem) w procesie przyznawania punktów przez WZON, od których zależy wysokość świadczenia wspierającego albo w ogóle jego przyznanie. Publikowaliśmy wcześniej listy np.: 1) osoby niewidomej, która otrzymała 61 punktów oraz osoby sparaliżowanej od pasa w dół z ... 43 punktami. Obie osoby to niepełnosprawność w stopniu znacznym, orzeczenia o niepełnosprawności stałe.

Zmiana terminu wypłaty ekwiwalentu za urlop [PROJEKT MRPiPS z 10 czerwca 2025]

W środę, 11 czerwca 2025 r. do uzgodnień, konsultacji publicznych i opiniowania trafił projekt ustawy o zmianie ustawy – Kodeks pracy oraz ustawy o zakładowym funduszu świadczeń socjalnych. Projekt zakłada m.in. zmianę przepisów dotyczących wypłaty ekwiwalenty za urlop.

Karol Nawrocki odebrał uchwałę PKW o wyborze na urząd prezydenta

Karol Nawrocki odebrał uchwałę PKW w sprawie stwierdzenia wyniku wyboru prezydenta RP, którą podczas uroczystości na Zamku Królewskim wręczył mu szef PKW Sylwester Marciniak.

REKLAMA

Jaki stopień niepełnosprawności uprawnia do... ? [Przykłady 2025]

To pytanie często zadają osoby z niepełnosprawnościami. Z jakim stopniem można ubiegać się o określone ulgi i świadczenia? Co przysługuje ze stopniem lekkim, umiarkowanym, a co ze znacznym? Prezentujemy kilka ważnych przykładów.

Co dalej z paktem migracyjnym? UE wciąż czeka na ruch dwóch krajów, w tym Polski

Już 25 krajów UE przekazało swoje plany wdrażania paktu migracyjnego, nie zrobiły tego Węgry i Polska - wynika z opublikowanego w środę 11 czerwca raportu Komisji Europejskiej. KE wezwała w nim spóźnione państwa do przyspieszenia działań w tej sprawie.

Zatrudniasz Ukraińców w 2025? Sprawdź nowe obowiązki, kary do 30 tys. zł i możliwe dofinansowania

Zatrudnianie obywateli Ukrainy w Polsce to temat, który nie traci na aktualności. W 2025 roku, po wejściu w życie nowych przepisów z 1 czerwca, pracodawcy muszą szczególnie uważać na formalności, terminy i obowiązki. Jednocześnie mogą skorzystać z atrakcyjnych form wsparcia finansowego. Sprawdź, jak legalnie zatrudnić obywatela Ukrainy i jakie dokumenty są potrzebne.

Konkurs MEN: Bezpłatne studia podyplomowe przygotowujące do wykonywania zawodu nauczyciela w kształceniu zawodowym /zgłoszenia do 10 lipca 2025/

Ministerstwo Edukacji Narodowej ogłosiło konkurs na studia podyplomowe przygotowujące do wykonywania zawodu nauczyciela w kształceniu zawodowym dla obecnych i przyszłych nauczycieli. Na realizację projektów przeznaczono niemal 50 mln zł.

REKLAMA

Kiedy zakończenie roku szkolnego 2024/2025? Kiedy rozpoczęcie roku szkolnego 2025/2026? /Kalendarz roku szkolnego/

Choć jeszcze niedawno rozbrzmiewał pierwszy dzwonek, dziś uczniowie i nauczyciele odliczają już ostatnie dni do wakacji. Kiedy zakończenie roku szkolnego 2024/2025? A co z rokiem szkolnym 2025/2026? Jak wygląda kalendarz roku szkolnego 2025/2026?

ZUS, urlop, PIT i ryzyko. Umowa o pracę czy B2B? Porównanie na przykładach z 2025 roku

Coraz więcej osób rozważa przejście z etatu na własną działalność. Równie często pracodawcy zamiast umowy o pracę proponują współpracę w modelu B2B. W 2025 roku po zmianach w składkach ZUS i podatkach ten wybór staje się jeszcze bardziej istotny. W artykule porównujemy te formy współpracy, pokazując różnice w wynagrodzeniu, zabezpieczeniach i ryzykach na konkretnych liczbach i przykładach.

REKLAMA