Fundusze kuszą promocjami

Dekoniunktura na Giełdzie Papierów Wartościowych i odpływ pieniędzy z TFI zachęciły towarzystwa i banki do okresowych promocji, zachęcających do inwestowania w fundusze inwestycyjne.

Odkurzacz i karta za jednostki

Nordea Bank Polska nagrodzi kupujących jednostki funduszy skupionych w Nordea Inwestor sprzętem elektronicznym. Wystarczy do końca kwietnia 2008 roku zainwestować 25 tys. zł, aby dostać nagrywarkę stacjonarną DVD, a 50 tys. zł, aby mieć nową kuchenkę mikrofalową lub przenośny odtwarzacz DVD. Inwestujący minimum 100 tys. zł otrzymają natomiast zestaw kina domowego lub odkurzacz.
Każdy posiadacz Nordea Inwestor może też stać się bezpłatnie posiadaczem karty kredytowej Nordea Aspiracje z maksymalnym limitem równym 50 proc. wartości składki wpłaconej na skupione w polisie fundusze. Na karcie standardowej maksymalnie 10 tys. zł, złotej 50 tys. zł, a platynowej 100 tys. zł.
Bank chce ściągnąć nowe pieniądze od klientów. Promocją objęte są bowiem wpłaty, które nie pochodzą z wcześniejszych inwestycji w Nordea.

Globalne Podróże z SEB

mBank i SEB TFI kuszą konkursem, w którym nagrodami są bony turystyczne o wartości 2 tys. zł brutto i pamięci USB. Konkurs potrwa jeszcze kilka dni. Aby wziąć w nim udział, trzeba w Supermarkecie Funduszy Inwestycyjnych do 29 lutego 2008 roku złożyć zlecenie kupna jednostek SEB Specjalistycznego FIO, w ramach którego funkcjonuje 6 subfunduszy: Wschodnioeuropejski, Małych Spółek Wschodnioeuropejskich, Europejski, Globalny, Nordycki i Japoński. Warunkiem jest niesprzedanie kupionych jednostek do 31 marca włącznie.
Na nagrody główne mogą jednak liczyć tylko osoby, które zgromadzą największe aktywa w objętych konkursem funduszach, natomiast na pamięci USB wszyscy, którzy zainwestują minimum 1 tys. zł i ich aktywa w dniu zakończenia konkursu nie będą niższe.
Wcześniej mBank organizował konkursowe promocje z Idea TFI i Allianz TFI.

Bez opłat manipulacyjnych

Najwięcej TFI zdecydowało się na okresowe zniesienie opłat manipulacyjnych przy kupowaniu nowych jednostek. Promocję taką na początku roku wprowadziło BPH TFI z okazji 10-lecia swojego istnienia i utrzyma ją do 31 marca. Taką samą rocznicę świętuje DWS TFI. Z tej okazji do końca sierpnia można kupować bez opłat wszystkie fundusze zarządzane przez towarzystwo. Dobry zwyczaj promocji tego typu wprowadził jako pierwszy Skarbiec TFI, który uczcił zniesieniem opłat manipulacyjnych swoje dziesięciolecie istnienia w październiku 2007 roku.
Bez opłat manipulacyjnych i bez specjalnej okazji można kupować jednostki wybranych funduszy i subfunduszy AIG TFI. W lutym promocję prowadziło również TFI SKOK. Do końca roku nie będą natomiast pobierane opłaty przez SKOK przy zleceniach konwersji. Aby skorzystać z promocji, trzeba jednak uważnie przeczytać regulamin, ponieważ warunkiem jest złożenie wniosku o potwierdzenie przez towarzystwo, że zamierzone zlecenie konwersji będzie objęte promocją na formularzu zaakceptowanym przez TFI SKOK i uzyskanie pisemnego potwierdzenia towarzystwa, że zlecenie konwersji zostanie zrealizowane na warunkach promocji.
Do 17 marca można też kupować bez opłat jednostki uczestnictwa w funduszu Millennium TFI przy zakładaniu Lokaty Super Duet. Na lokatę wystarczy wpłacić 2 tys. zł. Część pieniędzy pozostanie na depozycie bankowym, a część będzie inwestowana w fundusze: akcji, zrównoważony lub stabilnego wzrostu w zależności od wyboru klienta.

Mniej za zarządzanie

PKO TFI jako jedyne towarzystwo stara się pokonać dekoniunkturę na rynku funduszy obniżając do 16 lipca bieżącego roku opłaty za zarządzanie. Promocja dotyczy jednak tylko funduszy i subfunduszy nieakcyjnych: Skarbowego, Obligacji, Obligacji Długoterminowych i Subfunduszu Papierów Dłużnych Plus (w ramach PKO/CS Parasolowego).
Obniżki nie są specjalnie wysokie: od 0,2 pkt proc. w funduszu skarbowym, poprzez 0,3 pkt proc. w funduszu obligacji długoterminowych i Papierów Dłużnych Plus do 0,4 pkt proc. w funduszu obligacji.
PKO TFI przygotowało też promocję dla uczestników programu inwestycyjnego Lokata Inwestycyjna Bonsai. W jej ramach, do 31 marca 2008 roku, można bez opłat dokonać konwersji pieniędzy zainwestowanych dzięki lokacie w subfundusz PKO/CS Małych Spółek Japońskich JPY do funduszu PKO/CS Parasolowego.
Union Investment TFI wybrało inną strategię zachęcania do kupowania jednostek i obniżyło minimalne wpłaty do subfunduszy: UniKorona Pieniężny, UniKorona Obligacje, UniKorona Zrównoważony, UniKorona Akcje i UniGlobal do 100 zł.

Ewa Bednarz