REKLAMA

REKLAMA

Kategorie
Zaloguj się

Zarejestruj się

Proszę podać poprawny adres e-mail Hasło musi zawierać min. 3 znaki i max. 12 znaków
* - pole obowiązkowe
Przypomnij hasło
Witaj
Usuń konto
Aktualizacja danych
  Informacja
Twoje dane będą wykorzystywane do certyfikatów.

Na giełdę poprzez fundusze

Subskrybuj nas na Youtube
Dołącz do ekspertów Dołącz do grona ekspertów
Edward Dąbrowski

REKLAMA

Ryzyko związane z umiejętnością podejmowania właściwych decyzji we właściwym czasie można przynajmniej częściowo zminimalizować.

O minimalizację ryzyka można postarać się wtedy, gdy zdecydujemy się inwestować swoje oszczędności poprzez akcje, ale nie bezpośrednio, lecz z wykorzystaniem funduszy inwestycyjnych. Z kolei osoby, które dysponują znaczną kwotą, minimum 100 tys. zł, mogą inwestować na giełdzie pośrednio, zlecając tę czynność domowi maklerskiemu w ramach usługi zarządzania portfelem.

 

Co dają fundusze

Fundusze inwestycyjne zajmują się pomnażaniem kapitału i charakteryzują się tym, że mają różnoraką strategię. Dostosowują ją do potrzeb klientów (uczestników funduszu), w zależności od poziomu akceptowanego przez nich ryzyka. Najbezpieczniejsze więc fundusze inwestują w tzw. instrumenty pieniężne - głównie lokaty oraz obligacje państwowe. Najbardziej ryzykowne z kolei umieszczają pieniądze uczestników, pozyskane przez sprzedaż jednostek uczestnictwa w funduszu lub certyfikatów, głównie w akcje, a najagresywniejsze - wyłącznie w akcje.

Decyzje zarządzającego

Dalszy ciąg materiału pod wideo

REKLAMA

Jeśli więc nie czujemy się na siłach, aby bezpośrednio uczestniczyć w giełdowej huśtawce wzrostów i spadków, możemy wybrać fundusz z grupy akcyjnych i tam ulokować pieniądze, kupując jednostki uczestnictwa. W takim przypadku wszystkie decyzje dotyczące samej gry giełdowej podejmował będzie za nas zarządzający takim funduszem. Nasze ryzyko ograniczy się jedynie do tego, by w odpowiednim czasie nabyć jednostki uczestnictwa oraz, w równie korzystnym momencie je zbyć, czyli, mówiąc fachowo, umorzyć.

Zarządzający funduszem musi mieć odpowiednią wiedzę i doświadczenie, dzięki czemu może trafniej od nas podejmować decyzje inwestycyjne na giełdzie. A więc zarówno dotyczące wyboru instrumentów finansowych, które po zakupie znajdą się w portfelu funduszu, kursu, po jakim zostaną one nabyte, jak i momentu sprzedaży tych instrumentów, by zrealizować zyski, zminimalizować straty albo zmienić skład portfela. Czasami bowiem warto sprzedać akcje z niewielkim zyskiem lub nawet stratą, by za uzyskane środki nabyć akcje innej spółki, która rokuje nadzieje na znacznie szybsze, wyższe i bezpieczniejsze zyski.

Co ważne, zarządzający funduszem ma do dyspozycji cały kapitał, który do funduszu wnieśli jego uczestnicy, nabywając jego jednostki lub certyfikaty. Dzięki temu ma większą płynność, może więc komponować portfel ze znacznie większych ilości instrumentów finansowych niż nawet najzasobniejszy inwestor indywidualny. Ponadto płaci zdecydowanie niższe prowizje i ma dostęp do instrumentów finansowych, z których indywidualny inwestor korzystać nie może, np. transakcji pakietowych.

Jaki kapitał

Niestety, większość instytucji oferujących usługę zarządzania portfelem wymaga, by klient oddał im pod opiekę znaczną kwotę. Zazwyczaj jest to minimum 100 tys. zł. Osoby, które ten sam efekt chciałyby osiągnąć w odniesieniu do znacznie niższego kapitału, mogą skorzystać z oferty towarzystw funduszy inwestycyjnych, które mają produkty portfelowe. Polega to na tym, że klient określa własną strategię inwestycyjną, wpłaca określoną kwotę (jednorazowo lub w formie systematycznego oszczędzania), a na podstawie wybranej strategii układany jest portfel inwestycyjny zbudowany z jednostek uczestnictwa kilku funduszy otwartych lub z jednostek uczestnictwa oraz certyfikatów inwestycyjnych (te drugie dotyczą funduszy specjalistycznych oraz zamkniętych).

Także w tym przypadku wystarczy zawrzeć jedną umowę z konkretną instytucją finansową.

Ważne!

Najbezpieczniejsze fundusze inwestują w tzw. instrumenty pieniężne - przede wszystkim w lokaty i obligacje państwowe

PLUSY INWESTOWANIA W FUNDUSZE AKCYJNE

- Przeniesienie ryzyka związanego z operacjami w ramach portfela inwestycyjnego na zarządzającego funduszem.

 

- Możliwość uczestniczenia w portfelu inwestycyjnym składającym się z dużo większej liczby instrumentów finansowych niż portfel skonstruowany indywidualnie, co poprawia bezpieczeństwo kapitału.

 

- Zminimalizowanie czasu, który trzeba poświęcić na śledzenie tego, co dzieje się na giełdzie.

 

- Możliwość łatwego inwestowania w akcje notowane na giełdach poza granicami Polski.

 

UMOWA O ZARZĄDZANIE

Jeśli nie mamy czasu, ochoty lub powątpiewamy w swoje kwalifikacje do sprawnego poruszania się po rynkach finansowych, a nadto dysponujemy odpowiednio wysokim kapitałem, możemy skorzystać z usługi zarządzania portfelem. Usługi takie oferują praktycznie wszystkie instytucje finansowe: banki, biura maklerskie, towarzystwa funduszy inwestycyjnych, a ponadto instytucje wyspecjalizowane w pośrednictwie finansowym. W takim przypadku, zawierając jedną umowę, będziemy mieli dostęp do wszelkich możliwych instrumentów inwestycyjnych. W praktyce określimy zakres ryzyka i ewentualnie określimy grupy instrumentów, które akceptujemy, zaś konkretne decyzje o lokowaniu zgromadzonego przez nas kapitału będzie podejmował pracownik instytucji, któremu zlecone zostanie zarządzanie naszym portfelem.

SŁOWNIK INWESTORA GIEŁDOWEGO

Spółka publiczna - spółka akcyjna dopuszczona zgdnie z przepisami ustawy o obrocie instrumentami finansowymi do obrotu publicznego.

Spółka giełdowa - spółka, której akcje są notowane na giełdzie papierów wartościowych.

Blue chips - grupa najlepszych spółek notowanych na giełdzie, które cechuje bardzo dobra kondycja finansowa, stosunkowo najmniejsze wahania kursów akcji i duży ich pakiet podlegający notowaniom, gwarantujący płynność obrotu.

Dywidenda - część zysku spółki przeznaczana przez zarząd spółki dla akcjonariuszy po ustaleniu wyniku finansowego spółki w roku obrachunkowym. Uchwałę o wypłacie dywidendy i jej wysokości musi podjąć walne zgromadzenie akcjonariuszy.

Wymiana akcji - wymiana wszystkich akcji danej spółki na proporcjonalnie większą liczbę akcji lub zmniejszenie liczby akcji z jednoczesnym zwiększeniem ich wartości nominalnej. W obu przypadkach suma wartości nominalnej wszystkich akcji pozostaje taka sama. Wymiana akcji służy usprawnieniu obrotu giełdowego.

EDWARD DĄBROWSKI

gp@infor.pl

 
Zapisz się na newsletter
Najlepsze artykuły, najpoczytniejsze tematy, zmiany w prawie i porady. Skoncentrowana dawka wiadomości z różnych kategorii: prawo, księgowość, kadry, biznes, nieruchomości, pieniądze, edukacja. Zapisz się na nasz newsletter i bądź zawsze na czasie.
Zaznacz wymagane zgody
loading
Zapisując się na newsletter wyrażasz zgodę na otrzymywanie treści reklam również podmiotów trzecich
Administratorem danych osobowych jest INFOR PL S.A. Dane są przetwarzane w celu wysyłki newslettera. Po więcej informacji kliknij tutaj.
success

Potwierdź zapis

Sprawdź maila, żeby potwierdzić swój zapis na newsletter. Jeśli nie widzisz wiadomości, sprawdź folder SPAM w swojej skrzynce.

failure

Coś poszło nie tak

Źródło: GP

Oceń jakość naszego artykułu

Dziękujemy za Twoją ocenę!

Twoja opinia jest dla nas bardzo ważna

Powiedz nam, jak możemy poprawić artykuł.
Zaznacz określenie, które dotyczy przeczytanej treści:

REKLAMA

QR Code
Infor.pl
Zapisz się na newsletter
Zobacz przykładowy newsletter
Zapisz się
Wpisz poprawny e-mail
Milion szans na życie dzięki dawcom krwi. Polska świętuje Światowy Dzień Krwiodawcy

Ponad 651 tysięcy honorowych dawców, 1,5 miliona donacji krwi i 1,6 miliona przetoczeń – to bilans, którym Polska może się pochwalić z okazji Światowego Dnia Krwiodawcy. Ministerstwo Zdrowia opublikowało dane i podziękowało wszystkim, którzy bezinteresownie oddają krew, ratując ludzkie życie.

Najnowszy sondaż partyjny: Wyrównany wyścig KO i PiS, Konfederacja trzecią siłą

Gdyby wybory parlamentarne odbyły się w najbliższą niedzielę, na Koalicję Obywatelską oraz Prawo i Sprawiedliwość zagłosowałoby po 28,8 proc. wyborców – wynika z sondażu przeprowadzonego przez pracownię Opinia24. To pokazuje, że rywalizacja między tymi ugrupowaniami nadal pozostaje niezwykle zacięta.

Waloryzacja emerytur 2026: Rząd zaproponował co najmniej 4,9 proc.

Rząd ogłosił propozycję dotyczącą waloryzacji emerytur i rent w 2026 roku. Jak przekazała w czwartek kancelaria premiera, świadczenia mają wzrosnąć o co najmniej 4,9 proc., co przełoży się na wyższe wypłaty dla milionów emerytów i rencistów w Polsce.

Pełnopłatny urlop na opiekę nad chorym psem – to się naprawdę dzieje [przełomowy wyrok sądu]

W aktualnie obowiązujących przepisach kodeksu pracy nie zostało przewidziane zwolnienie od pracy czy urlop, celem sprawowania opieki nad chorym pupilem, nawet jeżeli – ze względu na jego stan zdrowia – wymagałby on całodobowej obecności opiekuna. Okazuje się jednak, że w pewnych okolicznościach – jeżeli właściciel psa, celem sprawowania nad nim opieki, skorzystał z urlopu bezpłatnego – możliwe jest odzyskanie przez niego równowartości 100 proc. utraconego przez niego, z powyższego powodu, wynagrodzenia. Orzekł o tym Sąd Rejonowy w Płońsku.

REKLAMA

Blisko 5 tysięcy złotych dla każdego. Staż pracy nie ma znaczenia. Wielka zmiana w przepisach. Pracodawca musi pieniądze wypłacić

Czy do dużo czy to mało? 4806 zł brutto ma wynieść od stycznia przyszłego roku płaca minimalna. Takiej stawki chce rząd. To znacznie mniej niż wcześniejsza propozycja resortu pracy i polityki społecznej, który optował za stawką 5020 złotych brutto. Ministerstwo przebiło nawet związkowców żądających 5015 złotych. Czy to już nieaktualne? Najnowsza propozycja rządu nie zadowala nikogo. Dla pracowników to ledwie 140 zł więcej w stosunku do wynagrodzenia obowiązującego obecnie. Dla przedsiębiorców to za dużo. Narzekają też związkowcy.

Rząd potwierdza: Opiekun osoby niepełnosprawnej bez odsetek od świadczenia pielęgnacyjnego. Zwrot. Świadczenie wspierające [stopień znaczny]

Panie redaktorze! Dlaczego nikt nie pisze i o tym się nie mówi o odsetkach, które trzeba było zapłacić za te miesiące które pobierało się świadczenie pielęgnacyjne i które trzeba było zwrócić do MOPS.

Czy 15.06.2025 r. jest niedziela handlowa, handel bez zakazu, zakupy w Lidlu i Biedronce, w galeriach, wszystkie sklepy otwarte czy tylko Żabka

Czas zaplanować weekend. Jeśli w planach duże zakupy, to trzeba ustalić czy koniecznie muszą być dziś, w sobotę 14.06.2025 albo dopiero w poniedziałek, bo niedziela jest z zakazem handlu. A może jednak nie - i jutrzejsza niedziela jest handlowa?

Kapitał zakładowy spółki z o.o. w 2025 r. okiem adwokata - praktyka. Wymogi prawne, pułapki, podatki, księgowość, odpowiedzialność zarządu i wspólników

Wyobraź sobie, że chcesz wystartować z nową firmą albo przekształcić jednoosobową działalność w spółkę z o.o. Formalności nie brakuje, ale jedna kwestia wraca jak bumerang: kapitał zakładowy. To pierwszy, obowiązkowy „wkład własny”, bez którego sąd nie zarejestruje spółki. Jego ustawowe minimum – 5 000 zł – może wydawać się symboliczne, jednak od sposobu, w jaki je wnosisz i później „pilnujesz”, zależy wiarygodność Twojej firmy, a czasem nawet osobista odpowiedzialność zarządu. Poniżej znajdziesz najświeższe przepisy, praktyczne podpowiedzi i pułapki, na które trzeba uważać od pierwszego przelewu aż po ewentualne obniżenie kapitału lata później.

REKLAMA

ZUS: Zbędne drugie przeliczenie emerytury. Dlatego tylko raz stosuje się tabele średniego średniego dalszego trwania życia
Zasiłek pielęgnacyjny z MOPS, dodatek z ZUS i termin na wniosek [Wyrok NSA]

Naczelny Sąd Administracyjny podkreślił, iż 3-miesięczny termin na złożenie wniosku o zasiłek pielęgnacyjny nie ulega zawieszeniu na czas przysługiwania osobie niepełnosprawnej innego, konkurencyjnego świadczenia. W tym przypadku chodziło o dodatek pielęgnacyjny.

REKLAMA