REKLAMA

REKLAMA

Kategorie
Zaloguj się

Zarejestruj się

Proszę podać poprawny adres e-mail Hasło musi zawierać min. 3 znaki i max. 12 znaków
* - pole obowiązkowe
Przypomnij hasło
Witaj
Usuń konto
Aktualizacja danych
  Informacja
Twoje dane będą wykorzystywane do certyfikatów.

Na giełdę poprzez fundusze

Subskrybuj nas na Youtube
Dołącz do ekspertów Dołącz do grona ekspertów
Edward Dąbrowski

REKLAMA

Ryzyko związane z umiejętnością podejmowania właściwych decyzji we właściwym czasie można przynajmniej częściowo zminimalizować.

O minimalizację ryzyka można postarać się wtedy, gdy zdecydujemy się inwestować swoje oszczędności poprzez akcje, ale nie bezpośrednio, lecz z wykorzystaniem funduszy inwestycyjnych. Z kolei osoby, które dysponują znaczną kwotą, minimum 100 tys. zł, mogą inwestować na giełdzie pośrednio, zlecając tę czynność domowi maklerskiemu w ramach usługi zarządzania portfelem.

 

Co dają fundusze

Fundusze inwestycyjne zajmują się pomnażaniem kapitału i charakteryzują się tym, że mają różnoraką strategię. Dostosowują ją do potrzeb klientów (uczestników funduszu), w zależności od poziomu akceptowanego przez nich ryzyka. Najbezpieczniejsze więc fundusze inwestują w tzw. instrumenty pieniężne - głównie lokaty oraz obligacje państwowe. Najbardziej ryzykowne z kolei umieszczają pieniądze uczestników, pozyskane przez sprzedaż jednostek uczestnictwa w funduszu lub certyfikatów, głównie w akcje, a najagresywniejsze - wyłącznie w akcje.

Decyzje zarządzającego

Dalszy ciąg materiału pod wideo

REKLAMA

Jeśli więc nie czujemy się na siłach, aby bezpośrednio uczestniczyć w giełdowej huśtawce wzrostów i spadków, możemy wybrać fundusz z grupy akcyjnych i tam ulokować pieniądze, kupując jednostki uczestnictwa. W takim przypadku wszystkie decyzje dotyczące samej gry giełdowej podejmował będzie za nas zarządzający takim funduszem. Nasze ryzyko ograniczy się jedynie do tego, by w odpowiednim czasie nabyć jednostki uczestnictwa oraz, w równie korzystnym momencie je zbyć, czyli, mówiąc fachowo, umorzyć.

Zarządzający funduszem musi mieć odpowiednią wiedzę i doświadczenie, dzięki czemu może trafniej od nas podejmować decyzje inwestycyjne na giełdzie. A więc zarówno dotyczące wyboru instrumentów finansowych, które po zakupie znajdą się w portfelu funduszu, kursu, po jakim zostaną one nabyte, jak i momentu sprzedaży tych instrumentów, by zrealizować zyski, zminimalizować straty albo zmienić skład portfela. Czasami bowiem warto sprzedać akcje z niewielkim zyskiem lub nawet stratą, by za uzyskane środki nabyć akcje innej spółki, która rokuje nadzieje na znacznie szybsze, wyższe i bezpieczniejsze zyski.

Co ważne, zarządzający funduszem ma do dyspozycji cały kapitał, który do funduszu wnieśli jego uczestnicy, nabywając jego jednostki lub certyfikaty. Dzięki temu ma większą płynność, może więc komponować portfel ze znacznie większych ilości instrumentów finansowych niż nawet najzasobniejszy inwestor indywidualny. Ponadto płaci zdecydowanie niższe prowizje i ma dostęp do instrumentów finansowych, z których indywidualny inwestor korzystać nie może, np. transakcji pakietowych.

Jaki kapitał

Niestety, większość instytucji oferujących usługę zarządzania portfelem wymaga, by klient oddał im pod opiekę znaczną kwotę. Zazwyczaj jest to minimum 100 tys. zł. Osoby, które ten sam efekt chciałyby osiągnąć w odniesieniu do znacznie niższego kapitału, mogą skorzystać z oferty towarzystw funduszy inwestycyjnych, które mają produkty portfelowe. Polega to na tym, że klient określa własną strategię inwestycyjną, wpłaca określoną kwotę (jednorazowo lub w formie systematycznego oszczędzania), a na podstawie wybranej strategii układany jest portfel inwestycyjny zbudowany z jednostek uczestnictwa kilku funduszy otwartych lub z jednostek uczestnictwa oraz certyfikatów inwestycyjnych (te drugie dotyczą funduszy specjalistycznych oraz zamkniętych).

Także w tym przypadku wystarczy zawrzeć jedną umowę z konkretną instytucją finansową.

Ważne!

Najbezpieczniejsze fundusze inwestują w tzw. instrumenty pieniężne - przede wszystkim w lokaty i obligacje państwowe

PLUSY INWESTOWANIA W FUNDUSZE AKCYJNE

- Przeniesienie ryzyka związanego z operacjami w ramach portfela inwestycyjnego na zarządzającego funduszem.

 

- Możliwość uczestniczenia w portfelu inwestycyjnym składającym się z dużo większej liczby instrumentów finansowych niż portfel skonstruowany indywidualnie, co poprawia bezpieczeństwo kapitału.

 

- Zminimalizowanie czasu, który trzeba poświęcić na śledzenie tego, co dzieje się na giełdzie.

 

- Możliwość łatwego inwestowania w akcje notowane na giełdach poza granicami Polski.

 

UMOWA O ZARZĄDZANIE

Jeśli nie mamy czasu, ochoty lub powątpiewamy w swoje kwalifikacje do sprawnego poruszania się po rynkach finansowych, a nadto dysponujemy odpowiednio wysokim kapitałem, możemy skorzystać z usługi zarządzania portfelem. Usługi takie oferują praktycznie wszystkie instytucje finansowe: banki, biura maklerskie, towarzystwa funduszy inwestycyjnych, a ponadto instytucje wyspecjalizowane w pośrednictwie finansowym. W takim przypadku, zawierając jedną umowę, będziemy mieli dostęp do wszelkich możliwych instrumentów inwestycyjnych. W praktyce określimy zakres ryzyka i ewentualnie określimy grupy instrumentów, które akceptujemy, zaś konkretne decyzje o lokowaniu zgromadzonego przez nas kapitału będzie podejmował pracownik instytucji, któremu zlecone zostanie zarządzanie naszym portfelem.

SŁOWNIK INWESTORA GIEŁDOWEGO

Spółka publiczna - spółka akcyjna dopuszczona zgdnie z przepisami ustawy o obrocie instrumentami finansowymi do obrotu publicznego.

Spółka giełdowa - spółka, której akcje są notowane na giełdzie papierów wartościowych.

Blue chips - grupa najlepszych spółek notowanych na giełdzie, które cechuje bardzo dobra kondycja finansowa, stosunkowo najmniejsze wahania kursów akcji i duży ich pakiet podlegający notowaniom, gwarantujący płynność obrotu.

Dywidenda - część zysku spółki przeznaczana przez zarząd spółki dla akcjonariuszy po ustaleniu wyniku finansowego spółki w roku obrachunkowym. Uchwałę o wypłacie dywidendy i jej wysokości musi podjąć walne zgromadzenie akcjonariuszy.

Wymiana akcji - wymiana wszystkich akcji danej spółki na proporcjonalnie większą liczbę akcji lub zmniejszenie liczby akcji z jednoczesnym zwiększeniem ich wartości nominalnej. W obu przypadkach suma wartości nominalnej wszystkich akcji pozostaje taka sama. Wymiana akcji służy usprawnieniu obrotu giełdowego.

EDWARD DĄBROWSKI

gp@infor.pl

 
Zapisz się na newsletter
Najlepsze artykuły, najpoczytniejsze tematy, zmiany w prawie i porady. Skoncentrowana dawka wiadomości z różnych kategorii: prawo, księgowość, kadry, biznes, nieruchomości, pieniądze, edukacja. Zapisz się na nasz newsletter i bądź zawsze na czasie.
Zaznacz wymagane zgody
loading
Zapisując się na newsletter wyrażasz zgodę na otrzymywanie treści reklam również podmiotów trzecich
Administratorem danych osobowych jest INFOR PL S.A. Dane są przetwarzane w celu wysyłki newslettera. Po więcej informacji kliknij tutaj.
success

Potwierdź zapis

Sprawdź maila, żeby potwierdzić swój zapis na newsletter. Jeśli nie widzisz wiadomości, sprawdź folder SPAM w swojej skrzynce.

failure

Coś poszło nie tak

Źródło: GP

Oceń jakość naszego artykułu

Dziękujemy za Twoją ocenę!

Twoja opinia jest dla nas bardzo ważna

Powiedz nam, jak możemy poprawić artykuł.
Zaznacz określenie, które dotyczy przeczytanej treści:

REKLAMA

QR Code
Infor.pl
Zapisz się na newsletter
Zobacz przykładowy newsletter
Zapisz się
Wpisz poprawny e-mail
Renta wdowia – od kiedy? ZUS podał harmonogram wypłat

Już od 1 lipca 2025 roku Zakład Ubezpieczeń Społecznych rozpocznie wypłaty rent wdowich – nowego świadczenia, na które czekało setki tysięcy uprawnionych. ZUS podał oficjalny harmonogram, z którego wynika, że świadczenia będą wypłacane w dotychczasowych terminach wypłat emerytur i rent: 1., 6., 10., 15., 20. oraz 25. dnia każdego miesiąca.

Od 1 lipca 2025 r. farmaceuci zarobią nawet 10 554 zł brutto. Nowa siatka płac w ochronie zdrowia

Od 1 lipca 2025 r. obowiązywać będą nowe minimalne wynagrodzenia dla farmaceutów zatrudnionych w placówkach ochrony zdrowia. Wzrost płac wyniesie nawet 1 300 zł brutto miesięcznie. To efekt corocznej waloryzacji stawek wynikającej z ustawy o minimalnych wynagrodzeniach w ochronie zdrowia, powiązanej ze wzrostem przeciętnego wynagrodzenia w gospodarce narodowej.

OC dla rowerzystów – konieczność czy ograniczanie wolności? Polacy podzieleni

Czy rowerzyści powinni mieć obowiązkowe OC? Wraz ze wzrostem liczby jednośladów na drogach, temat ten wraca jak bumerang i dzieli opinię publiczną. Najnowsze badanie Rankomat.pl pokazuje, że Polacy są niemal równo podzieleni – nie brakuje zarówno zwolenników bezpieczeństwa, jak i obrońców niezależności.

Czy konto firmowe jest obowiązkowe?

Przy założeniu firmy musisz dopełnić wielu formalności. O ile wybór nazwy przedsiębiorstwa, wskazanie adresu jego siedziby, czy wskazanie właściwego PKD są obligatoryjne, o tyle otworzenie rachunku firmowego niekoniecznie. Jednak dużo zależy przy tym od tego, jaka forma działalności jest prowadzona, jakie transakcje są wykonywane i wreszcie, czy chce ona korzystać z mechanizmu split payment.

REKLAMA

W Sejmie: Wypłaty ZUS do 21. dnia miesiąca? Wcześniej między 5. a 10. dniem? [Zasiłki i świadczenia]

W Sejmie poseł Michał Moskal zwrócił się do rządu (MRPiPS) z prośbą o potwierdzenie albo zaprzeczenie informacji, jakie otrzymał w swoim biurze poselskim. Wyborcy interweniowali u posła domagając się załatwienia przez niego, aby ZUS wypłacał świadczenia między 5. a 10. dniem każdego miesiąca (tak kiedyś), a nie bliżej 21-ego (tak dziś). Dotyczyć ta sytuacja ma dużej liczby świadczeń - zasiłków chorobowych, macierzyńskich, opiekuńczych, a także świadczenia pielęgnacyjnego.

4 dni pracy i 35 dni urlopu? Tak może wyglądać 2026 rok!

Rząd zapowiada gruntowną reformę Kodeksu pracy. W centrum zmian są: skrócenie tygodnia pracy do czterech dni lub 35 godzin oraz wydłużenie urlopu wypoczynkowego do 35 dni. Nowe przepisy mogą wejść w życie już od 2026 roku. Choć projekt budzi entuzjazm wielu pracowników, jego wdrożenie wymaga kompromisów z pracodawcami i szczegółowych analiz kosztów.

Blisko LUDZI i dla LUDZI. Czym Emtor wyróżnia się jako pracodawca na rynku wózków widłowych?

Na przestrzeni lat firma Emtor udowodniła, że sukces w biznesie nie zależy wyłącznie od produktów czy wyników finansowych, ale przede wszystkim od ludzi, którzy ten biznes tworzą. To dzięki zaangażowaniu, lojalności i codziennej pracy zespołów połączenie tradycji z nowoczesnością jest możliwe. Emtor stawia na człowieka – nie tylko jako pracownika, ale jako partnera w budowaniu wspólnej przyszłości. Bo gdy ludzie czują się docenieni, chcą zostać na dłużej. Jak zatem firma buduje swoją przewagę na konkurencyjnym rynku?

Strefa czystego transportu (STC) w Krakowie od 1 stycznia 2026 r.

W głosowaniu przeprowadzonym w nocy ze środy (11.06.) na czwartek (12.06.), Rada Miasta Krakowa większością głosów zdecydowała, że SCT zacznie obowiązywać od stycznia 2026 r. i obejmie obszar do granic IV obwodnicy. Oznacza to, że nowymi przepisami objęta zostanie niemal cała powierzchnia miasta – z wyłączeniem jego obrzeży, w tym m.in. Wzgórz Krzesławickich i Swoszowic.

REKLAMA

Kiedy pierwsza wypłata renty wdowiej?

Z danych ZUS wynika, że do 11 czerwca 2025 r. do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych wpłynęło 898,7 tys. wniosków. Większość wniosków o rentę wdowią złożyły kobiety. Kiedy pierwsza wypłata renty wdowiej? Gdzie złożono najwięcej wniosków?

Bez edukacji nie ma kaucji – klucz do sukcesu systemu kaucyjnego leży w świadomości społecznej

Choć Polacy popierają wprowadzenie systemu kaucyjnego, brak wiedzy o jego działaniu może zagrozić skuteczności reformy. Edukacja i przemyślana komunikacja to fundamenty, bez których nawet najlepsza technologia nie spełni swojej roli.

REKLAMA