Inwestorów chroni więcej parasoli

Union Investment TFI sprzedaje pięć nowych subfunduszy, uruchamianych w ramach parasola UniFundusze FIO. Teraz klienci mają ich do wyboru 18. KBC przekształca swoje fundusze w subfundusze zebrane w parasol. Pioneer Pekao TFI uzyskało zgodę na przekształcenie Pioneera Lokacyjnego, Pioneera Dochodu Mix 20, Pioneera Wzrostu i Dochodu Mix 40 i Pioneera Wzrostu Mix 60 FIO. SEB TFI też rozszerza ofertę. Do tego grona dołączył Polbank EFG, wprowadzając fundusz parasolowy składający się z pięciu subfunduszy. Szaleństwo parasolowe trwa.

Regionalnie, sektorowo...

Fundusze parasolowe składają się z kilku lub kilkunastu subfunduszy o różnych strategiach inwestycyjnych: od najbezpieczniejszych, czyli rynku pieniężnego, po bardzo agresywne. Ich klienci mogą zmieniać swoją strategię przechodząc z jednego subfunduszu do drugiego nie płacąc podatku. Ponoszą też na ogół niższe opłaty niż w tradycyjnych funduszach inwestycyjnych. Dzięki temu więcej oszczędności się kumuluje i pracuje na siebie.

Fundusze tego typu są znakomitą propozycją dla inwestorów, którzy dużą wagę przywiązują do dywersyfikacji swoich portfeli i chcą inwestować w fundusze o różnych strategiach, różnych rejonach świata lub różnych sektorach. Przy wyborze TFI i ich parasola zwracajmy więc uwagę na gamę oferowanych subfunduszy, zwłaszcza że oferta jest coraz bogatsza.

Niektóre towarzystwa ograniczają się do strategii standardowych, inne ofertę uatrakcyjniają o fundusze bardzo wyrafinowane.

Przez wiele miesięcy hitem była oferta ING TFI. Towarzystwo oprócz kilku standardowych subfunduszy: gotówkowego, obligacji, stabilnego, zrównoważonego i akcji, miało w swojej ofercie Subfundusz Selektywny oraz Budownictwa i Nieruchomości. Później oferta została poszerzona Subfundusz Środkowoeuropejski Sektora Finansowego Plus - pierwszy w Polsce fundusz sektorowy umożliwiający inwestowanie w akcje banków, ubezpieczycieli, firmy pośrednictwa finansowego, firmy zarządzające aktywami i biura maklerskie notowane na giełdach w Polsce, Czechach, na Słowacji, Węgrzech, w Rumunii, Bułgarii, Austrii, Grecji, Słowenii i krajach nadbałtyckich. Do tego grona dołączył niedawno Subfundusz Chiny i Indie oraz Subfundusz Rosja, których nazwy mówią same za siebie. Ich aktywa będą lokowane w fundusze inwestycyjne ABN Amro, Fidelity, ING, JP Morgan, Merrill Lynch, Pictet, Schroder, Templeton i UBS, specjalizujące się w inwestowaniu w akcje spółek rosyjskich lub chińskich i indyjskich, w zależności od subfunduszu. Oferta ta przeznaczona jest jednak dla doświadczonych inwestorów, którzy są nastawieni na inwestycje długoterminowe, przynajmniej trzyletnie i akceptujących bardzo wysokie ryzyko.

...światowo...

Również inne TFI w okresie urlopowym nie próżnowały i poszerzały swoją ofertę. MultiBank, który miał w swojej ofercie 11 subfunduszy zagranicznych World Investment Opportunities Funds (WIOF), dołączył do nich trzy kolejne: WIOF Polish Opportunities Fund - inwestujący głównie w akcje polskich spółek o silnych fundamentach oraz spółek z krajów OECD prowadzących działalność na terytorium Polski, WIOF European Equity Fund - subfundusz lokujący środki w duże i silnie rozwinięte spółki z regionu Europy Zachodniej, i WIOF US Dollar International Bond, który inwestuje w bezpieczne papiery dłużne denominowane głównie w USD.

Atrakcją dla inwestorów jest zmiana wysokości wpłaty minimalnej z 5 tys. zł do 1 tys. zł do wszystkich subfunduszy.

Millennium TFI w rozpoczęło przyjmowanie zapisów na jednostki uczestnictwa funduszu Millennium FIO Średnich Spółek Europy Środkowo-Wschodniej. A Pioneer Pekao TFI uzyskało zgodę na przekształcenie funduszy Pioneer Lokacyjny FIO, Pioneer Dochodu Mix 20 FIO, Pioneer Wzrostu i Dochodu Mix 40 FIO oraz Pioneer Wzrostu Mix 60 FIO w fundusz parasolowy Pioneer Fundusz Inwestycyjny Otwarty. Ofertę uzupełni Pioneer Agresywnego Wzrostu Mix 80.

Polbank EFG wprowadził natomiast do swojej oferty pięć subfunduszy. Polbank (LF) Zagraniczny Subfundusz Rynku Globalnego inwestujący w akcje międzynarodowych korporacji, notowanych na światowych giełdach. Polbank (LF) Zagraniczny Subfundusz Sektora Prywatnego, który ma odwzorowywać indeks Eurobank MidCap Private Sector 50 notowany na Giełdzie Papierów Wartościowych w Atenach. Do obu minimalna wpłata wynosi 100 euro. Ponadto pod parasol trafił Polbank (LF) Zagraniczny Subfundusz Oszczędnościowy i Polbank (LF) Zagraniczny Subfundusz Zrównoważony. W ich przypadków wpłacać można już po 100 zł.

...i wyrafinowanie

Klienci Union Investment TFI jeszcze w lipcu mieli do wyboru 10 subfunduszy, teraz jest już 18. Najbardziej wyrafinowaną propozycją jest subfundusz UniAkcje: Mistrzostwa Europy 2012, inwestujący w branże, które mają szanse najwięcej zyskać na organizacji Euro 1012. Będzie on lokował swoje aktywa w akcje firm budowlanych, turystycznych, gastronomicznych, i producentów: napojów, żywności i odzież. Union Investment stawia też na sektor nieruchomości w krajach Nowej Europy. Subfundusz UniSektor Nieruchomości: Nowa Europa będzie inwestował przede wszystkim w akcje deweloperów, producentów materiałów budowlanych i konstrukcyjnych oraz firm zarządzających nieruchomościami komercyjnymi. Około 50-60 proc. portfela będą stanowiły akcje polskich spółek, pozostałą część zagranicznych, m.in. czeskich, węgierskich i austriackich. W ramach parasola zostały utworzone również subfundusze - UniAkcje: Małych i Średnich, UniObligacje: Nowa Europa i UniStabilny Wzrost. We wszystkich minimalna wpłata wynosi 100 zł.

Klienci funduszy

parasolowych ponoszą na ogół niższe opłaty niż w tradycyjnych funduszach inwestycyjnych

W fundusze parasolowe można też inwestować w innych TFI, m.in. Commercial Union, Skarbiec, Lukas, Fortis i AIG. Na poszerzenie oferty o drugi fundusz parasolowy ma już zgodę SEB TFI. W skład funduszu SEB SFIO będzie wchodzić: SEB Wschodnioeuropejski, SEB Małych Spółek Wschodniej Europy, SEB Europejski, SEB Globalny, SEB Japoński oraz SEB Nordycki. Aktywa tych subfunduszy będą lokowane przede wszystkim w tytuły uczestnictwa funduszy luksemburskich. Zgodę Komisji Nadzoru Finansowego na przekształcenie swoich funduszy inwestycyjnych w KBC Parasol otrzymało również KBC TFI.

EWA BEDNARZ

gp@infor.pl