Do 31 lipca 2024 r. można zdecydować o przyszłej emeryturze. Tylko ZUS czy ZUS i OFE? Kto nie musi składać oświadczenia?

• Gdzie trafia składka emerytalna. Można mieć na to wpływ
• Oświadczenie do ZUS-u do 31 lipca
• Kto nie musi składać oświadczenia?

Gdzie trafia składka emerytalna. Można mieć na to wpływ

Składka emerytalna to 19,52 proc. podstawy wymiaru, np. otrzymywanego wynagrodzenia z czego 12,22 proc. trafia na indywidualne konto w ZUS-ie (tzw. I filar), a 7,3 proc. na II filar. 

W ramach II filaru ubezpieczony może sam zdecydować, gdzie składka będzie przekazywana: 
- czy do OFE (2,92 proc. podstawy wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne) i na subkonto (4,38 proc. podstawy wymiaru składki), 
- czy w całości na subkonto w ZUS-ie (7,3 proc. podstawy wymiaru składki).

Oświadczenie do ZUS-u do 31 lipca

Osoby, które chcą zmienić swoją wcześniejszą decyzję o sposobie podziału składki emerytalnej, mogą do 31 lipca br. złożyć w ZUS-ie oświadczenie o przekazywaniu składki do otwartego funduszu emerytalnego albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez ZUS. Druki oświadczeń (ZUS-US-OFE-03) dostępne są w każdej placówce Zakładu oraz na stronie internetowej zus.pl. Oświadczenie można także przesłać pocztą na adres dowolnego oddziału ZUS lub elektronicznie przez Platformę Usług Elektronicznych ZUS – dodaje Krystyna Michałek z ZUS.

Kto nie musi składać oświadczenia?

Oświadczenia nie składają osoby, które nie chcą zmieniać wcześniejszej decyzji o sposobie podziału składki emerytalnej, a także osoby, które osiągną powszechny wiek emerytalny za 10 lat lub wcześniej. W ich przypadku uruchomiony został tzw. „suwak bezpieczeństwa”, który chroni środki ubezpieczonych zgromadzone w OFE przed ewentualną utratą ich wartości. 

Dlatego na 10 lat przed osiągnięciem powszechnego wieku emerytalnego ZUS nie przekazuje składek do OFE, a OFE stopniowo przekazuje środki do ZUS-u, które zapisywane są na subkoncie.

Jeśli ubezpieczony do tej pory nie był członkiem żadnego OFE, a chce, aby część jego składki była  przekazywana na rachunek do wybranego OFE, to w ciągu 4 miesięcy od złożenia oświadczenia powinien zawrzeć umowę pierwszorazową z otwartym funduszem emerytalnym, który wybierze.

Krystyna Michałek, regionalny rzecznik prasowy ZUS w województwie kujawsko-pomorskim