Obowiązki członka OFE

Do obowiązków członka OFE zaliczymy:

Obowiązek aktualizowania danych osobowych będących w posiadaniu OFE do których należą:

· zmiana danych osobowych członka funduszu (zmiana nazwiska, imion),
· zmiana danych adresowych członka funduszu,
· zmiana danych osób uprawnionych do odbioru środków w przypadku śmierci członka OFE

Zawierając umowę z otwartym funduszem, osoba występująca z wnioskiem o przyjęcie do funduszu może wskazać imiennie jedną lub więcej osób fizycznych, na których rzecz ma nastąpić, po jej śmierci, wypłata środków niewykorzystanych.

Jeżeli członek wskazał kilka osób uprawnionych do otrzymania środków po jego śmierci, a nie oznaczył ich udziału w tych środkach, uważa się, że udziały tych osób są równe.

Wskazanie osoby uprawnionej do otrzymania środków po śmierci członka staje się bezskuteczne, jeżeli osoba ta zmarła przed śmiercią członka. W takim przypadku udział, który był przeznaczony dla zmarłego, przypada w równych częściach pozostałym osobom wskazanym, chyba że członek zadysponuje tym udziałem w inny sposób.

Zgodnie z przepisami Ustawy o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych zawierając umowę z otwartym funduszem, osoba występująca z wnioskiem o przyjęcie do funduszu jest obowiązana złożyć pisemne oświadczenie o stosunkach majątkowych istniejących między nią a jej małżonkiem, a jeżeli między małżonkami nie istnieje wspólność ustawowa udokumentować także sposób uregulowania tych stosunków. Powyższy obowiązek ciąży także na członku otwartego funduszu, który zawarł związek małżeński po zawarciu umowy z funduszem. Członek otwartego funduszu jest obowiązany zawiadomić fundusz na piśmie o każdorazowej zmianie w stosunku do treści oświadczenia, o którym mowa wyżej, o ile zmiana taka obejmuje środki zgromadzone na jego rachunku. Do zawiadomienia należy również dołączyć dowód takiej zmiany.

W razie niedopełnienia obowiązku, o których mowa wyżej przyjmuje się, że między małżonkami istnieje wspólność ustawowa albo że małżeńskie stosunki majątkowe uregulowane są zgodnie z treścią umowy zawartej z otwartym funduszem lub ostatnim zawiadomieniem dokonanym przez członka otwartego funduszu.

Należy także podkreślić, że otwarty fundusz nie odpowiada za szkody powstałe wskutek niedopełnienia lub nienależytego dopełnienia w/w obowiązku.

Obowiązek poinformowania dotychczasowy fundusz o przystąpieniu do innego otwartego funduszu.

Jeżeli członek otwartego funduszu przystępuje do innego otwartego funduszu, jest obowiązany zawiadomić na piśmie o zawarciu umowy z tym funduszem otwarty fundusz, którego dotychczas był członkiem.

Zobacz również serwis: Wysokość emerytury

Umowa z dotychczasowym funduszem ulega rozwiązaniu z dniem dokonania zmiany w Centralnym Rejestrze Członków Otwartych Funduszy Emerytalnych.

Należy także wspomnieć, że zgodnie z art. 84 a Ustawy o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych osoby urodzone w latach 1949-1953 zawierające umowę z otwartym funduszem, są obowiązane złożyć pisemne oświadczenie o zapoznaniu się z treścią art. 24, 26, 46-50, 53, 183, 184 i 185 ustawy z dnia 17 grudnia 1998 r. o emeryturach i rentach z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych, co osoba zawierająca umowę powinna potwierdzić własnoręcznym podpisem.

Osoba wykonująca czynności akwizycyjne na rzecz otwartego funduszu w stosunku do osoby określonej wyżej, zobowiązana jest do pouczenia tej osoby o konsekwencjach wynikających z przepisów, o których mowa w/w przepisach ustawy o emeryturach i rentach z FUS, a w szczególności o tym, że w wyniku przystąpienia do otwartego funduszu emerytura z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych może być istotnie niższa lub emerytura nie będzie mogła być przyznana w wieku niższym niż określony w art. 24 ustawy emerytalnej. 

Zobacz również serwis: Emerytury powszechne

Podstawa prawna:

Ustawa z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych.

Ustawa z dnia 17 grudnia 1998 r. o emeryturach i rentach z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych.