Ważna decyzja o przyszłej emeryturze do końca lipca 2024 roku dla milionów ubezpieczonych w ZUS. Kto nie musi składać oświadczenia?

• ZUS, czy OFE. Oświadczenie do końca lipca 2024 roku
• Kto nie musi składać oświadczenia
• Poprzednie okienka transferowe
• Kiedy można przystąpić do otwartego funduszu emerytalnego
• Graficzny podział składki emerytalnej na subkoncie i w OFE 

ZUS, czy OFE. Oświadczenie do końca lipca 2024 roku

Osoba ubezpieczona w ZUS, której składka emerytalna w wysokości 19,52 proc. jest dzielona na I i II filar, może zdecydować, czy jej część - w wysokości 2,92 proc. podstawy wymiaru (wynagrodzenia) -  ma być zapisana na subkonto w ZUS czy przekazana na rachunek w otwartym funduszu emerytalnym.

- Aby poinformować ZUS o swojej decyzji, ubezpieczony powinien przekazać wypełnione „Oświadczenie o przekazywaniu składki do otwartego funduszu emerytalnego albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych”, które ma symbol ZUS-US-OFE-03. Może to zrobić do końca lipca 2024 roku. Formularz jest dostępny na  Platformie Usług Elektronicznych ZUS, na stronie internetowej Zakładu i w każdej placówce ZUS.  Oświadczenie można dostarczyć do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych elektronicznie przez PUE, osobiście do placówki ZUS lub wysłać pocztą – informuje Sebastian Szczurek, regionalny rzecznik prasowy ZUS w województwie opolskim.

Kto nie musi składać oświadczenia

Co ważne, oświadczenia nie muszą składać ubezpieczeni, którzy nie chcą zmieniać decyzji podjętej w poprzednim oknie transferowym oraz ci, którzy osiągną powszechny wiek emerytalny za 10 lat lub wcześniej. 

Dla osób, które są w wieku o 10 lat niższym od wieku emerytalnego, będzie uruchomiony tzw. „suwak bezpieczeństwa”. Oznacza to, że ZUS nie będzie przekazywał składek do OFE, a OFE stopniowo przekaże środki do ZUS, który zapisze je na subkoncie.

Poprzednie okienka transferowe

Do tej pory były dwa okienka transferowe: w 2014 i w 2016 roku. Żadne z nich nie powodowało ustania członkostwa w OFE. Oświadczenie z roku 2014 decydowało o przekazywaniu składki do OFE od lipca 2014 roku. Oświadczenie z roku 2016 aktualizowało sposób przekazywania składki.

Kiedy można przystąpić do otwartego funduszu emerytalnego

Ubezpieczony, który do tej pory nie był członkiem OFE, a chce, aby część jego składki była  przekazywana na rachunek funduszu, powinien zawrzeć pierwszą umowę z wybranym z otwartym funduszem emerytalnym. Ma na to  4 miesiące od złożenia oświadczenia o przekazywaniu składki do OFE albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez ZUS. 

Członkiem OFE można się również stać w przypadku, gdy OFE będzie realizował dla ubezpieczonego w ZUS podział środków objętych małżeńską wspólnością majątkową, a on sam nie wskaże rachunku w jakimkolwiek OFE. Wówczas OFE, do którego należy współmałżonek, założy klientowi ZUS - rachunek.

Graficzny podział składki emerytalnej na subkoncie i w OFE 

Osoba ubezpieczona w ZUS, której składka emerytalna w wysokości 19,52 proc. jest dzielona na I i II filar, może zdecydować, czy część jej składki w wysokości 2,92 proc. podstawy wymiaru (wynagrodzenia) ma być:

• zapisana na jej subkonto w ZUS

• albo przekazana na jej rachunek w otwartym funduszu emerytalnym

Sebastian Szczurek, Regionalny Rzecznik Prasowy ZUS w województwie opolskim