reklama
| INFORLEX | GAZETA PRAWNA | KONFERENCJE | INFORORGANIZER | APLIKACJE | KARIERA | SKLEP
reklama
reklama
Jesteś tutaj: STRONA GŁÓWNA > Infor.pl > Prawo > Praca > Emerytury > PPK > PPK - kim jest agent transferowy?

PPK - kim jest agent transferowy?

Agent transferowy, inaczej obsługujący, pełni istotną rolę w funkcjonowaniu PPK. Kim jest agent transferowy? Jaką rolę odgrywa w Pracowniczych Planach Kapitałowych?

Agent transferowy w PPK

Bardzo ważną rolę w funkcjonowaniu Pracowniczych Planów Kapitałowych pełni agent transferowy (nazywany też agentem obsługującym). Jest to podmiot, który świadczy usługi finansowe na rzecz podmiotów prowadzących PPK – czyli towarzystw funduszy inwestycyjnych, powszechnych towarzystw emerytalnych i zakładów ubezpieczeń. 

Agent transferowy to podmiot, który na zlecenie instytucji finansowej zarządzającej środkami gromadzonymi w PPK prowadzi rejestr uczestników PPK oraz realizuje ich dyspozycje. Rejestr ten stanowi zapis księgowy wszystkich zdarzeń na rachunku uczestnika PPK. Rola agenta transferowego w ramach programu PPK jest zatem bardzo istotna, bowiem sprowadza się do ewidencjonowania wszystkich rozliczeń na rachunkach uczestników.

Polecamy: Pracownicze plany kapitałowe. Nowe obowiązki pracodawców i płatników.

Poza tym w ramach PPK agenci transferowi mogą dla instytucji finansowych wykonywać wiele innych czynności o charakterze techniczno-rozliczeniowym, a docelowo również współpracować bezpośrednio z pracodawcą w zakresie naliczania wpłat do PPK. 

Zadania agenta obsługującego

Zakres zlecanych agentowi transferowemu usług będzie zależeć od poszczególnych instytucji finansowych, mogą to być m.in. następujące zadania: 

  • tworzenie aplikacji obsługowych dla pracodawcy i uczestników PPK;
  • otwieranie, prowadzenie i bieżąca obsługa rachunków PPK;
  • obsługa rozliczeń związanych z wpłatami na rachunek PPK;
  • obsługa rozliczeń związanych z wypłatami z rachunku PPK;
  • przyjmowanie i realizacja dyspozycji uczestników PPK;
  • obsługa rozliczeniowa funduszy zdefiniowanej daty (rozliczenia podatkowe czy obsługa rachunków bankowych);
  • obsługa korespondencji;
  • raportowanie i przekazywanie informacji do instytucji finansowej, depozytariusza czy podmiotów zewnętrznych takich jak np. Ewidencja PPK.

Według stanu na 05.02.2020 r. instytucje finansowe w ramach prowadzenia PPK korzystają z usług poniżej wymienionych agentów transferowych:

  • Moventum Sp. z o.o. 
  • Pekao Financial Services Sp. z o. o.
  • PKO BP Finat Sp. z o.o.
  • ProService Finteco Sp. z o.o.

Link do artykułu: https://www.mojeppk.pl/aktualnosci/Rola-agenta-transferowego-w-Pracowniczych-Planach-Kapitalowych--PPK-.html

reklama

Czytaj także

Data publikacji:

Źródło:

PFR Portal PPK

Zdjęcia

PPK - kim jest agent transferowy? Czym zajmuje się agent obsługujący PPK? / fot. Shutterstock
PPK - kim jest agent transferowy? Czym zajmuje się agent obsługujący PPK? / fot. Shutterstock

Kodeks pracy 2020. Praktyczny komentarz z przykładami129.00 zł
reklama

Narzędzia

reklama
reklama

POLECANE

reklama

KORONAWIRUS TWOJE PRAWA

reklama

Ostatnio na forum

reklama
reklama

Eksperci portalu infor.pl

Weronika Sierant

HR Manager w firmie Smart MBC

Zostań ekspertem portalu Infor.pl »
reklama
reklama
reklama